银行合规管理心得体会6篇

篇一：银行合规管理心得体会

　　银行合规心得体会

　　银行合规心得体会

　　银行合规心得体会（精选15篇）

　　某些事情让我们心里有了一些心得后，将其记录在心得体会里，让自己铭记于心，这样能够给人努力向前的动力。那么心得体会怎么写才恰当呢？下面是小编整理的银行合规心得体会（精选15篇），希望对大家有所帮助。

　　银行合规心得体会1通过前一阶段案件风险“大排查”活动的开展，我深刻的认识到合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农村合作银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是农村合作银行信仰和借鉴巴塞尔银行监管委员会的治理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了合作银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农村合作银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

　　一、加强合规文化教育，是提高经营治理水平的需要

　　开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，非凡是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

　　要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农村合作银行形象。一方面，要提高全体员

　　工对加强企业合规文化教育的熟悉，全行干部职工是泉州农村合作银行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

　　二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要

　　企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到农村合作银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

　　三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要

　　加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。非凡要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有

　　关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

　　银行合规心得体会2俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。

　　“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。”工作中，这样的情况时有发生。“较真”，听起来颇有轻视之意，但仔细琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与基础。

　　举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务，其中一个环节是填写特殊业务信息核对表。对于这个环节，有些客户可能

　　对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊，而我们的柜员有时看到客户如此着急，也就急匆匆地给办了。殊不知，这种行为是坚决不可取的，它会引发潜在的风险。

　　金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许许多多的工作经验教训里来的。从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是因为违规造成的？哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的？柜面服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是简简单单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。

　　“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在被检查发现问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改；有的说，这是微不足道的风险嘛，经验告诉我不会有问题的；还有的说，习惯了，我一直都是这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得！昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的较量！合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口！只有认认真真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不会再发生。

　　只有严格按章操作，慎小处微，认真钻研业务和法律、法规中的条条框框，迅速掌握在规章的范围内，什么能做，什么不能做；什么应当做，什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终都按照规章办事，才能做好柜面服务，守好面对客户的第一道关口。只有让“合规”深入每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才能让文明优质服务具有更坚实的保障。

　　让我们一起想一想，你有没有用过了期的身份证给客户挂失存折

　　自己却没有发现呢？你有没有因为一时的疲惫而漏做一笔大额取款的登记备案？你有没有以经常为同一客户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢？你有没有为了给客户提供方便，在操作业务时身兼数职，既经办又审核甚至还审批呢？

　　作为年轻一代，生活中难免个性张扬，标新立异，容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。也许一天工作下来真的很累，也许身体的疲惫会让微笑也变得很难，但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，店铺具备专业能力的银行从业者，体现自我的风采，创造集体的价值。

　　作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思考的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思考如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。

　　银行合规心得体会3业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。自从银行诞生之日起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银行人实践求索的目标。传统的银行风险有市场风险、信用风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。

　　一、建立合规风险管理的必要性

　　如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银行内控各环节上的失控，使银行的内部控制机制失效。我国的银行业一直没有将合规视为风险

　　管理的一项活动，很多银行还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是按照相关监管部门的要求进行，并没有主动建立有效的合规管理机制，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域。因此，国内商业银行建立长效合规风险管理机制势在必行。

　　二、建立合规文化教育的重要性

　　合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在进行决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳入到考虑范围中，并作为进行决策的基本出发点。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。

　　风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。在巴林银行倒闭事件中，交易员尼克·里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银行的百年老店轰然倒塌，这个事件的客观原因是巴林银行的管理规章出现了漏洞，而直接原因是交易员知道规章的漏洞并且利用了漏洞为自己谋得利益。银行的制度不可能完全没有漏洞，因此，合规文化不仅需要在制度上，更需要体现在员工的意识和心中，要让员工即使知道规章的漏洞也不去利用或者违反。合规文化另一个重要特征是大众性，即人人合规，让合规的观念和意识深深扎根于每一个从业人员的头脑中，并由此深入到企业经营的每个流程和环节。近年来曝光的银行内部的一些案件，恰恰说明合规文化我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展

　　机制的需要，是保护经济效益的需要。

　　三、强化合规管理，培养合规文化

　　1、制定科学合理的制度，组建有执行力的合规部门

　　在合规管理中，必须制定一套符合商业银行自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程提供合规理论基础。制度不应该是一成不变，要在实践中不断完善，修补各种因为发现或者新事物的出现而形成的漏洞，通过制度层面不断具体和完善的方式，形成事事都有明确工作标准、处处都有严格纪律约束的良好氛围，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。同时，组建一个强有力的合规部门，可以使制度的作用得到最大的保障和发挥。合规部门应该是专职、独立，能够不受干扰的进行工作，合规部门要选聘高素质的合规人员，这些人员既要有相应的专业技能，又要熟悉银行的经营管理，既要有理论知识，又要有一定的实践经验。合规部门的作用不仅体现在日常监察中，更要参与到银行的业务运行中来，时时梳理银行的业务流程所涉及的规章制度，寻找漏洞，为发展制度保障，为制度提供完善依据。

　　2、培养合规意识，克服被动心理

　　制度只能够完善，不能够完美，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保险”。合规意识是银行文化的重要组成部分，培养合规意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，让员工认识到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参与合规管理并履行职责，而且高层管理人员要做好表率，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树立合规经营观念。只有每个部门全员参与，自上而下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，才能形成内部诚信守则的合规氛围。邯郸农行金库窃案中，库管员盗取现

　　金数千万元，如此巨大数额的现金，绝不可能在短时间内完成转移，因此犯罪分子同时发展了数名同犯，在不短的时间内，整个银行都没有发现异常。银行内控制度执行不力，工作人员防范意识不强，为犯罪分子提供了客观的条件便利。如果在日常检查过程中，出现以人情代替制度，感情代替监督的情况，那么规章制度就成为了一纸空谈。

　　3、建立有效的监督、激励、奖惩机制

　　要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，同时领导层要树立正确认识，确保每一条制度、每一次通知都认真组织学习和认识，保证规章的传达到位。银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。可以将积极探索和实现内控的结果与各部门目标同时考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动内控管理目标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖项，采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。随着经济全球化的不断增强，中国银行业与国际接轨是大势所趋，银行合规风险管理的重要性越来越不容忽视。合规管理是风险管理的重要组成部分，只有落实到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者的有机结合，才能减少各类不应有的风险。建设银行合规风险管理的建设任重而道远，需要每个建行人共同的努力。

　　银行合规心得体会4要实现银行经营目标就必须在合规价值观念和合规文化的培育上

　　有统一的合规要求和员工行为规范。

　　加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。

　　如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。

　　要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。

　　为确保制度执行的严肃性、权威性，应将合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩。

　　对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者，要给予保护、表扬或奖励；对问题查处要从严从重从快，决不姑息纵容，使违规者得为自己的越轨行为“买单”，以达到令行禁止。

　　只有在教化上触及心灵，在惩处上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合规文化才能蔚成风气。

　　回顾过去许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。

　　如何确保一个"规"在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个"规"自身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。

　　要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。

　　无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。

　　我国银行业制度建设比国外银行复杂，关键是欠缺文化，因为再好的制度也只是提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯，并上升为稳定的价值理念和行为取向，春风化雨般的渗透才能落到实处。

　　因此，要引导员工增强利用制度自我保护意识，加大执行力度，提高执“规”的自觉性。

　　从全国金融系统发生的案件表明，银行违规违章行为经常并时时发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。

　　因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识”，做到“三个加强”。

　　一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习；二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素；

　　三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误；四是保密意识，要做好银行内部发展的保密工作，更要做好为客户保密工作。

　　一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应处罚；

　　二是加强工作作风建设，要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固防线。

　　三是加强培训。

　　要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负

　　责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的"规"了如指掌。

　　而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。

　　人是各种社会实践的主体。

　　合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。

　　首先要建立“人人有责”的合规文化。

　　由于银行内部风险存在于各个环节、各个部门，因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。

　　员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。

　　其次，合规的"规"要在实践中得以贯彻执行，必须通过有效的激励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣，违规可耻的工作氛围。

　　合规文化并不是僵硬的、一成不变的，合规文化建设必须与时俱进，不断发展和创新，从而达到更高质量和更有效益的合规。

　　我们既要不断借鉴他行的经验，博采众长，又要适时根据外部环境、法规的变化，自主创新，培育和创建具有我行特色的合规企业文化。

　　在实际工作中，将复杂的制度编写成便于执行的《合规小手册》，或以朗朗上口的歌诀、快板等形式，使之容易背诵和理解，也是一种创新。

　　合规文化建设只有起点没有终点，是一个长期、渐进的过程，靠我们共同努力和不懈追求。

　　因此，每一位员工都要从细微处做起、从我做起，管好自己，留心观察身边人，将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，为建行安全经营、快速发展、提升效益保驾护航。

　　银行合规心得体会5开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工

　　业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生；树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。

　　该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。

　　学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。

　　组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100%。

　　每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。

　　二是对照制度进行自查整改。

　　通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。

　　三是组织召开制度研讨会。

　　在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见；对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。

　　四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。

　　抽调业务骨干，组成宣讲组，根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。

　　巩固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。

　　围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。

　　二是检查验收。

　　制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。

　　三是巩固学习成果。

　　修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。

　　银行合规心得体会6【我眼中的合规】

　　作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得提供给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自己授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。

　　也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。

　　如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

　　我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。

　　【合规隐患】

　　案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要内容，也是银行合规管理的建设基础。

　　近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。

　　隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。

　　金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。

　　作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。

　　由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形

　　势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。

　　同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能更多。

　　隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。

　　《商业银行内部控制制度指引》中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。

　　实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。

　　但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，造成人员非常紧张。

　　导致只好放弃执行这两个制度，只有在上级督促下，或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。

　　隐患之三：只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工作不彻底。

　　近几年来，由于机构改革和人员缩减，银行便大量聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员不足问题，降低经营成本。

　　银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，没有签订正式劳动合同；或是虽然签有用工协议，但并不规范；要么则是大量使用银行职子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用工人员素质参差不齐。

　　因临时用工人员素质参差不齐，管理不利，重视不足，不仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和责任，工作责任感不强，而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件防范工作隐患。

　　隐患之四：用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成经验，导致有章不循、违规操作的现象时有发生。

　　银行机构网点若是人员少，流动性较差，一人多岗、互相替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往，相互间感情较深，因此存在以下问题：一是执行制度观念较差。

　　工作中只谈感情，不讲制度，互相之间盲目信任，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放，甚至在临时离柜时为“方便工作”交由他人保管，离岗时不按规定进行签退操作，操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了可乘之机。

　　二是网点监督机构不健全，监督人员编制少，监督检查不得力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动，致使检查内容和时间规律性较强，起不到根本的监督管理作用；三是因怕影响到单位或部门的整体考评情况，银行对员工在工作中发生的差错及事后监督中发现的问题，对责任人不予追究责任甚至隐瞒不上报，致使小缺口发展成大漏洞。

　　四是银行的监督检查对象往往只是针对一线员工，而将高级管理人员游离在监督管理范围之外，甚至对高级管理人员做出的有悖于规章制度的错误指令也采取服从的态度，这成为诱发案件发生的最大隐患。

　　隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不具体，没有对重要岗位人员八小时以外活动进行必要的监督。

　　执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。

　　因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监督，也是十分必要的。

　　目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但具体如何监督、监督什么没有具体规定和内容。

　　同时对于监督发现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。

　　银行合规心得体会7为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，开展合规建设及风险防范推进有着很强的现实性和必要性。

　　邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。

　　推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。

　　另外，供应链金融的管理也是一门需要进一步的加强学习。

　　一、合规化文化建设及风险防范

　　通过参加此次学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛围，这次学习正是一个很好的机会。

　　通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。

　　依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。

　　因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。

　　1、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

　　加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。

　　加强对我行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。

　　每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

　　2、建立建全各项规章制度，加强内控管理

　　从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。

　　正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。

　　我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

　　健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。

　　为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。

　　有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。

　　对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

　　此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。

　　3、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

　　规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。

　　坚持至始至终地按规章办事。

　　如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。

　　再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

　　近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。

　　采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。

　　这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

　　二、供应链金融的.管理

　　在此次培训中我还学习了供应链金融的原理、方案与实务后，我认为随着我国金融体制改革的不断深化,商业银行业务导向越来越市场化,出于市场细分和安全性等考虑,会有不同的融资方案被创新出来。

　　我国参与供应链企业扩大业务的需要。

　　会伴随着兼并和重组而不断发展壮大,而有效的金融支持是企业发展必不可少的条件之一。

　　因此,应进一步优化和完善现有供应链融资方案的设计,推动供应链融资的良性发展。

　　提高商业银行的在供应链融资方案中的风险管理水平是目前殛待解决的问题。

　　1、加强行业研究,提高市场风险管理水平供应链融资中的市场风险是指大型国际企业购买中小企业商品后,由于市场价格剧烈波动,不能按计划销售货物后不能及时收回货款,导致的银行贷款无法及时收回或发生损失的风险。

　　银行要围绕跨国公司及其供应链上的中小企业做好深入的调查、研究。

　　要了解核心企业的资信能力、市场地位,履约情况和产业发展前景,

　　同时也要仔细研究供应链上中小企业的产品质量、生产能力、市场竞争力等。

　　对于从事大宗商品贸易融资的银行必须对各大类商品市场进行深入研究,既要分析国际市场行情、国家有关宏观政策,还要及早介入供应商的谈判,了解买卖双方的有关情况。

　　2、加强内部控制,提高操作风险管理水平，商业银行在供应链融资创新中可能存在贷前、贷中和贷后的管理与契约设计存在漏洞和法律的真空,发生操作风险的概率增大。

　　对于从事供应链融资业务的银行来说,加强人员的培训,提高员工供应链金融业务素质与能力迫在眉睫,同时在现有操作风险的管理框架下,将供应链融资的操作风险管理嵌入其中并进行有关创新也势在必行。

　　通过此次培训活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，进一步了解供应链金融的管理工作有着很好的帮助，也增强了维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感，真心希望此后还有更多这样的学习机会。

　　银行合规心得体会8现在人人都在提倡合规，那么合规到底怎么定义呢?作为一名银行人应该坚持“恪守道德”、“遵纪守法”、“勤勉尽职”、“保守秘密”、“公平竞争”等合规要求。

　　每一名员工都应以依法合规经营为基本标准，主动合规，营造浓厚的合规氛围，让合规成为企业文化的一部分。每一名员工都应掌握与其工作职责相关的规章制度，积极主动地识别和化解合规风险。每一名员工都应切实承担与其工作岗位对应的合规责任，对其岗位经营管理活动的合规性负责。

　　一、要培养合规意识，端正经营思想，抓合规文化教育。要充分认识违规经营的危害性，正确平衡市场发展和风险防控及合规经营之间的关系，抓内控案防，对发现的违规经营苗头，要坚决及时制止，避免形成重大风险隐患。紧抓合规文化教育，加强业务知识的学习，提高合规操作意识，开展警示教育活动，树立合规人人有责，合规创造价值，主动合规的合规文化，同时，加强对各分支机构的检查和督

　　导力度，围绕重点工作开展风险排查，一经发现违规操作或风险隐患，必须严肃问责并督促整改，严防操作风险。

　　二、抓规章制度执行。在规章制度执行前，首先要有完善的规章制度机制。在经营管理活动中，规章制度先行，要有规章制度，在经营管理活动中才有执行的标准。其次员工要有意识地采取合规行为和手段，有时候我们工作中并不是缺少规章制度，而是缺乏对规章制度的执行，没有让我们的规章制度真正融入我们的经营工作中。有了规章制度，我们还必须具有主动去遵循规章制度的意识，在工作中逐步养成主动防控风险的习惯，这也是案件防控的重点。

　　合规经营人人有责，合规经营创造价值，为避免财产损失和名誉损失，合规经营是必然的！

　　银行合规心得体会9作为银行业，合规是市场的要求。我们银行每天也在将合规建设当作重点工作来落实。在我的日常工作中，每一项工作都会和合规建设产生交集。每一个数字，每一个签名，每一个印章，每一份情况说明，每一次系统交接，都是依托于我行的制度要求，按规定来进行办理。合规文化对我行来说，也是老生常谈。存在即为合理，制度的产生毕竟有其必要性，合规文化亦是如此。我们相信，“人之初，性本善”，然而处于不同环境的我们，会因为客观情况的变化，出现不符常理的行为，这些行为有的是小事无关紧要，而有的将是致命的错误，将造成无可挽回的损失，这就是“恶”的设想。因此，制度的约束，就成为我们超越理智的阻碍，也成为了我们隐形的保护伞。

　　诚然，合规有可能意味着繁琐，意味着低效，也有可能意味着人性化的缺失，可换个角度思考，正是由于制度的完善，规定的执行，我们才避免出现主观错误，也很大程度上避免了因为别人的错误而被殃及，这何尝不是合规创造效益的体现?我们在抱怨的同时，是不是也应该庆幸，正是制度的严格，才让我们没有机会冲破理智的防线，正是规定的死板，我们才能快乐生活，开心工作。

　　曾经在办柜面业务的时候，我抱怨过制度的死板与非人性化。在工作中经常会因为制度的执行效率低下，产生客户抱怨甚至导致客户

　　投诉事件的发生。而抱怨于我来说，只是那一秒钟情绪的发泄，我内心中还是意识得到，合规的建设，制度的执行，才是企业的长远保障之道。我们不能只立足于眼前的利益，而丢失了发展的思想，捡了芝麻丢了西瓜的行为，我们决不能干。因为于长远来说，合规意味着客户利益的保障，服务标准的提升，内部员工的保护，金融秩序的维护，企业的长远发展甚至国民金融安全的提升。毕竟，少错一笔账，就少有一桩纠纷，少一笔投诉，企业形象就会逐渐上升。我们在合规创造企业效益的同时，也在落实着社会责任，作为一家异地城商行，合规建设是我们的自我要求，也是我们的义务体现。

　　当然，合规的建设不仅仅是一个人的责任，它是我们全行上下都需要高度重视并强硬落实的铁业务。只有我们认识到位，足够重视，抓紧落实，高效执行，我行的合规建设才会形成全行上下齐心协力的氛围，合规文化的建设才能更彻底。

　　银行合规心得体会10“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。

　　合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。

　　合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。

　　合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。

　　为此，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。

　　围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了积极地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：

　　作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不

　　能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得提供给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自己授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。

　　也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。

　　如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

　　银行合规心得体会11有这么一个故事：在一个炎热的夏日，一对母子骑车走在宽旷的街道上，空气中和脚底下不时传来阵阵热风，实在酷热难耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒适凉快的家中。

　　可是，街口的红灯却不择时机的挡住了她们的去路。她们立刻停在了路口，因为母亲知道儿子平时最讨厌闯红灯的人，所以她们慢慢的等待绿灯亮了再往前走。

　　这时候，后面又过来一个行人，他很诧异的看了她们一眼，闯红灯过去了，那意思就好像在告示她们：没有车辆、没有行人、没人看见，干吗不过去呢？

　　儿子冲他的背影悄悄说：“怪不得我们国家的交通事故多，有交通规则大家不去执行，就这人的素质，真给我们国家丢人！”

　　是呀，交通规则既然制定了，我们每个人都应该严格的去遵守去执行，为了自己的安全，为了家庭的幸福，为了国家的制度！

　　记得有一年，一个朋友从德国回来，讲述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一个十字路口，也是赶上了红灯，德国朋友很自然的停下脚步，可是其中一位中国朋友看看四周没有车辆经过，就直接闯红灯过去了，当时德国朋友很诧异，就问中国翻译，是不是中国的交通规则制定了可以不执行呢？当时翻译很尴尬的给他解释，也许那个人是色盲吧，他分不清红绿灯！回来后他一有机会就教育人们，我们中国如此强大，知识教育方面从不落后于西方国家，但一些人的思想素质确实有待于进一步提高，自觉性也应该加强，否则我们立足于世界就没有威信可言，会被外国人耻笑。

　　是呀，俗话说：“没有规

　　矩，不成方圆”！一个国家要强大，要发展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去执行，大家的行为就要合规，这样，我们的国家才能更好的发展。同样，合规对于我们行也具有特别重要的意义。商业银行要实现稳健可持续发展，就必须讲合规，必须以合规经营和合规性监督检查为基础。商业银行的事业要发展，就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，只有各方面合规了，才能保证商业银行的资金安全，才能保证各项业务健康的发展，才能保证商业银行在激烈的竞争中立于不败之地。

　　银行经营管理中的风险控制，离不开合规合法的业务决策和操作行为。银行资金损失和各种金融案件的风险，不仅与违规相伴，而且与违规俱增。监管机构不坚持抓合规监管，就不能成为有效的监管机构。商业银行不以合规经营和合规性监督检查为抓手，就无从落实风险管理。当前，银行业竞争日益加剧，各种不法分子千方百计利用各种手段乘机牟取不正当利益，他们看准了有些银行员工有章不循的漏洞，乘机骗取银行资金，给银行造成的不仅是资金上的损失，更重要的是声誉上的损失，这样的案例不胜枚举。所以，只有控制和管理这些风险才能增加收益，这也是合规风险管理文化的核心理念，是银行发展的一个重要标志。当然，我们首先要知道哪一类风险会给我们带来收益，哪一类不会带来收益。比如，操作风险，出了案子，就没有任何收益，法律风险也一样，对这两类风险我们要坚决杜绝。

　　作为商业银行，应该深深认识到：“合规人人有责、合规创造价值”，要让合规文化的理念真正在全行深入人心，落实到我们每位员工的具体行动中，从点滴做起，从基本业务做起，在思想上重视，在行动上支持，在工作中严格要求自己，全员参与，提高整体素质，长期不懈的坚持下去，处处合规，时时合规，事事合规，扎扎实实地做好各项基础工作，确保商业银行事业健康顺利发展，继续发扬光大！

　　银行合规心得体会12合规教育有感？孟子曰：“不以规矩，不成方圆。”作为新入行的员工，我上的第一堂课就是如何规避风险。明白风险事件的关键点，熟悉掌握各项业务流程是作为一个工行员工最基本的素质。所以在报道的第一天我就开始每天背诵十大违规操作、八大禁止、六禁一公开以及一类风险事件标准等一系列的准则，时刻提醒自己不能触碰底线。

　　在认真观看了十个风险案例之后，我结合这些准则进行了更深一步的了解。员工参与非法集资或民间借贷活动，谋取高额利益；

　　员工故意告知客户虚假信息，诱使客户进行错误投资或收受客户利益，从事损害银行利益的活动；

　　截留或调换客户的电子银行身份认证工具，盗用、挪用客户资金；

　　员工违反人行利率和我行利率管理规定，擅自提高、降低利率，为本人或他人谋取利益。比对完这些风险事件，我深深的感觉到金融行业是一个高风险的行业，这些规章制度的修订一定是从这些经验教训之中得来的。这些惨痛的教训教育了我，一定要知法守法，绝不触碰道德和法律的底线！银行的业务多种多样，需要一定的时间去学习。但在思想觉悟上，必须立刻提高，不能有一点马虎。树立内控也是业务，安全也是收益，风险管理创造价值，正面规范、反面禁止，行为监测规范处理。加强内控管理对于现代金融企业十分必要，不仅要唱响口号还要落实到实处，作为一个员工，掌握业务技巧，加强业务能力，还要在这些能力的基础上增强合规意识。xx支行有很深的文化底蕴，大家目标一致，不断奋进，在出现了风险事件之后进一步反思和加强自身的内控管理，这对我们新入行的同志是压力也是动力，我会积极响应基础强化年活动，趁着机会不断学习业务，提高自身的思想觉悟，加强党性建设。

　　勿以善小而不为，勿以恶小而为之。如何从自身开始做起是我现在最应该思考的事情。为了达到对自身的要求，不断加深自己的合规意识。我应该从以下几点做起：

　　1、加强对员工一系列守则的背诵和抄写。通过一遍一遍的机械记忆，使自己在违规事件来临之前立刻得到精神上的共鸣。

　　2、加强学习业务能力。苦练基本功，通过考取上岗资格证书，多方面了解业务，可以私下找到老员工进行交流，从经验和实际之中感受管控的重要性，在了解业务的同时提高思想觉悟。

　　3、认真学习《2021年度案件风险排查实施方案》。通过对最新的风险事件的分类，提高对风险事件关键点的把握，不断加深自己的法律意识和道德意识。

　　只有严格按照规章制度办事，认真研究业务和法律条文，才能明白什么能做，什么不能做，什么该做，什么不该做。按照“一笔一清”的原则专业办业务，才能守好面对客户的第一道关。合规教育已经深入我心，我会一直坚持，不断深化思想意识，让意识变成行动，让行动成为一种习惯。

　　塑合规工文化，做合规工行人。今天我为工行而骄傲，明天工行为我而自豪。我会为工行付出汗水和努力，来诠释我的意义。

　　银行合规心得体会13我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。“为什么同样的人会有这么大的差别呢？”天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。

　　“那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争，魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊，而天使则用勤勉、自律、真诚、责任、从容和忠贞带你步入人性的顶峰！”父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。

　　面对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才逐渐明白了他们的良苦用心，其实，在每个人心中都存在着一场这样的斗争，人生的走向也取决于自己的内心。

　　人生的路要靠自己选择。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求；礼貌待客，微笑服务是我们固守的经营原则；服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝；服务高效、社会认可是我们全体金冠人最大的心愿。人可以浑浑噩噩，也可以志存高远；可以轻视自己，也可以庄严自我；可以人微言轻，也可以举足轻重；可以办事拖拉，也可以雷厉风行。有道是：我的灵魂期待什么，我便能够做成什

　　么。如果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也应该有自己的品牌，“满意是纲，放心为常，合规操作是保障。”

　　什么叫合规？合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。我按照次序第x个走上演讲台，是合规；大家安静地坐在这里听演讲，是合规；过马路走人行横道是合规；工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”

　　第一次认识到“合规”这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想，“合规”的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。

　　因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒。难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈？

　　反思这一系列事件,原因是多方面的。

　　既有内部原因,又有外部原因；

　　既有主观原因,又有客观原因；

　　既有基层管理者监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是，究其根本，“十案十违章”，有章不循,违章操作,是发生事件的最主要原因，也体现出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的问题看,行业规章制度形同虚设：内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗？

　　对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展！不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决！哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失；不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家；摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归

　　之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。

　　树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化”深入人心，如何又让“合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应该从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教：

　　一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性，做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。

　　二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤,溃于蚁穴；百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。

　　三、“三省其身”，超越自我。社会在进步、行业在发展，我们面临的情况也在不停的变化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，难道我们还比不上古人？

　　重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将道德规范体系溶入“合规文化”之中，此乃建设合规文化之一省；

　　以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或

　　者这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷？难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙？善于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则，此乃规避合规风险之二省；

　　融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。

　　作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，我们的言行与企业的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬“合规文化”之三省。

　　合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合规是关键！

　　银行合规心得体会14最近支行在全行范围内开展以“注重细节、提高执行力，为全行在合规中实现高效发展做贡献”为主题的合规文化学习教育活动。在活动期间，我认真学习了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》及其他规章制度，认真做笔记，积极参加集体学习活动。通过学习教育活动，端正自己的经营思想，树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，使我进一步提高了对信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的认识，使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强，形成了以“合规为荣、违规为耻”的价值观，让合规操作、依法经营成为自觉行动。下面是我对这次教育活动学习的体会：

　　支行开展的此次学习活动后，非常具有意义，是进一步增强合规经营意识，培育良好的内控合规文化，提高风险管理能力，推动案件

　　专项治理工作，确保我行在合规中实现高效发展的一项重要举措。我能从思想上高度重视，积极参加本次学习教育活动，认真学习有关规定，并做好笔记。通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们xx各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《员工违反规章制度处理办法》相关规章制度的学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。

　　一、爱岗敬业、无私奉献。

　　在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们xx，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是xx存在和发展的必需。xx要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为xx人，为了xx的前途，为了xx的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

　　作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事xx工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对xx工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

　　讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个xx职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

　　二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

　　“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

　　加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要靠我们广大的员工严格执行，规章制度的执行，不是靠某一人来执行的，而是要靠一个集体相互制约、监督来实施的。

　　三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

　　银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁账本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不徇是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我

　　们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

　　银行合规心得体会15根据四川省城市商业银行协会关于2019年合规线上学习的要求，在规定时间内保质保量完成了38门合规课程的学习，合规是银行稳健运行的重点，也是每一个员工都应履行的职责。结合平时实际工作，对职业道德、合规意识、监督防范意识有了更深刻的学习。现就此次学习总结几点心得体会。

　　随着银行业间竞争压力，互联网金融带来的冲击，部分银行存在重业务发展，轻视价值观的引导，对价值观的重要性认识不足，把业务工作视为硬指标，把思想政治教育当软任务，过于重视工作业绩，思想政治教育脱离实际业务工作，缺乏经常性岗位职责，职业道德，制度刚性的教育。通过这些方面存在的问题更要求我们员工要加强合规学习，遵守法律法规，恪守工作纪律。

　　1、增强合规意识，加大思想教育

　　对银行员工的人生观、价值观、世界观进行全方面研讨，增强自觉抵制腐朽思想侵蚀的能力。银行一线员工经常接触大量现金的管理、使用，在这个过程中会面临金钱的诱惑，可能会受欲望驱使，对管理的资金进行非法侵占或挪用，也会受一些不法分子的腐蚀。把合规教育、思想道德教育渗透到业务、经营、管理、财务、分配等各个方面，紧紧围绕业务、经营管理。

　　坚持把做好人的工作放在重要位置，与业务工作一起抓，思想道德教育要为防范和化解金融风险构筑思想防线。要把经常性的思想教育、严格的管理、严厉的惩处结合起来，建立思想、制度、法律三道防线，内在约束和外在约束有机结合，从根本上遏制金融案件的发生和金融违规行为的发生。

　　通过思想道德教育，使员工认识到规范经营、严格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育员工，使员工不敢、不想、不愿、不能作案。

　　2、加强合规学习，增强风险防范能力

　　虽然银行内部规章制度已比较健全、严密，但仍然存在有章不循，违规得不到及时纠正，制度执行不严格，管理松懈等问题。增强合规意识，加强合规学习，预防职务犯罪是需要银行员工与银行机构共同努力，最终将职务犯罪消灭在萌芽状态。作为银行一线员工我们要全面加强柜台服务，尽职尽责，加强业务学习，特别是加强各项规章制度的学习，熟悉和掌握各项规章制度的要求，提高自身业务能力，认真履行工作职责，有效进行案件风险防范。

　　3、严于律己，自我约束。

　　由于银行工作的特殊性，日常工作开展会有巨额资金的往来，会有金钱的诱惑和收入悬殊的对比，会让个别员工价值观、权力观、利益观扭曲，面对金钱诱惑，产生失衡心里和补偿心里，还存在侥幸心里，蒙混过关思想不断滋生。我们要克服这些不利心理，把握人生正确方向，牢牢守住自己的职业道德与理想，远离贪占、侥幸、攀比等不良心理，树立正确观念，做到慎始、慎微、慎独、慎友，夯实自律基础。算好经济账、名誉账、家庭账、自由账、亲情账，以增强个人廉洁自律意识，自我约束，严于律己。

　　总之，本次合规学习使我受益匪浅，深刻认识到我们银行员工要保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持合规操作，严格执行廉洁从业的各项规定。想要获得更加美好的未来，就需要靠我们每一个员工自律的努力与付出!

篇二：银行合规管理心得体会

　　银行合规心得体会范文4篇

　　[银行合规心得体会范文篇一:学习“农行广东省分行合规文化建设大讨论”的心得体会]

　　近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得:

　　一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。

　　二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。

　　合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。

　　合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

　　三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。

　　四合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑!

　　[银行合规心得体会范文篇二:成都农商银行双流支行积极开展“合规管理年”活动]

　　为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快发展，积极创建“一流支行”，成都农商银行双流支行于3月23日召开了“合规管理年”活动动员大会，正式启动了为期一年的“合规管理年”活动。支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参加了此次会议，四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双

　　流办事处杜章金主任、成都农商银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。

　　会议传达了成都农商银行20xx年案件防控暨安全保卫工作会精神，对“合规管理年”活动的各项工作进行了部署。

　　双流支行此次“合规管理年”活动主要从十个方面进行推动:一是抓自查自纠到位。对照合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动及时自查自纠的，可视其情节减轻或免予处罚;本系统及监管部门组织检查发现问题的，从重追究责任。二是抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、责任意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深入剖析存在的问题和不足。支行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价，做到人人过关。三是抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点，开展案例学习讨论和尽职教育，并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲比赛。以本行业务制度和为主要内容，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务知识测试，低于规定分数线且补考不达标的，将下岗学习。指派业务能力强、工作经验丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶，根据帮扶对象合规操作情况对导师进行奖励或处罚。四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制，强化全员监督格局。梳理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监督职责，后手发现前手业务操作存在错漏等违规问题，必须在专项登记簿上登记，作为单位考核员工合规工作的主要依

　　据，并与收入挂钩。监督过程中发现重大违规情况的以及前手对指出问题整改不及时、不到位的可向管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行领导直接报告。后手发现前手业务操作存在问题不登记、不报告的，按违规操作处罚。五是抓健全制度到位。依据总行及本支行制度，针对柜面人员和客户经理两大类岗位，梳理制定一线岗位人员工作操作指南。进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日常监督检查内容和频度，检查工作情况纳入对分支机构负责人的考核。积极开展“我为合规管理献计献策”活动，发挥全员智慧，提出合规工作改进措施和建议。六是抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设“合规管理”类考核指标。建立执行层人员考核末位调整(淘汰)制度。考核排名靠后的，进行诫勉谈话。排名最后的1名正职(含主持工作副职)执行层人员、排名最后的2名副职执行层人员，调整工作岗位;所管辖范围和业务条线发生案件、重大事故、严重违规事件的，严重影响支行在总行年度考核排名的，予以降职或免职。以分理处为单位开展“合规操作评比活动”，定期公布结果，排名靠前的给予奖励，排名靠后的给予处罚。七是抓责任追究到位。认真贯彻落实对于违反“五十个严禁”等严重违规行为“零容忍”以及对同质同类违规“一次处罚，二次下岗或降档，三次走人”的要求，对检查监督发现问题严格追究有关人员责任。八是抓业务辅导到位。稽核审计部将日常检查发现问题及时向各业务部门通报，各业务部门定期收集梳理调查检查以及员工反映的工作问题，分析原因，提出措施，形成报告，印发各分支机构学习。九是抓人员排查到位。扎实开

　　展“九种人”排查工作。一经发现员工有“九种人”情形的，立刻采取更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。十是抓领导带头到位。支行领导及全体执行层人员向广大员工承诺，以身作则，带头严格执行各项合规工作要求，特别是在涉及信贷、大额资金支取等重大业务审批中不逆程序操作。

　　[银行合规心得体会范文篇三:邮政金融合规管理年活动学习心得体会]

　　为增强全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，龙川县邮政银行于20xx年2月17日开展了一次龙川邮政金融合规管理年活动方案学习会。领导和职员都积极参加了这次的学习会，学习气氛浓厚，通过这次的学习，现将学习心得汇报如下:

　　一、学习合规，提高认识

　　在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容，在学习会上我认真的做好学习笔记，通过学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。通过学习，让我在思想上形成了“合规操作、防范风险”的工作意识。通过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。

　　二、加强学习合规管理

　　“合规管理、防范风险”观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，这是需要一定时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而

　　就的事情。特别对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能达到目的的，在今后的工作中要学习的还有很多。要继续深入学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到有效的遏制。不仅合规管理意识要逐渐提高，我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。

　　三、合规管理从我做起

　　通过此次的合规管理学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和合规促进发展“的理念。作为一名普通员工，就应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。

　　学习会在短暂的一个多小时里结束了，时间虽短，但对我来说意义却是重大的。通过学习，不仅让我理解了合规管理的涵义，更对我的业务素质和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中积极规范的操作。

　　[银行合规心得体会范文篇四:银行合规教育个人心得体会]

　　在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

　　第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基

　　础牢固，稳如泰山;基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

　　第二，要更新服务意识。现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。

　　特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

　　第三，要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略了成本的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节约成本的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发展，每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工，特别是作为一名领导，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能。要采取有效措施，积极培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升银

　　行的核心竞争力提供有效保障。

　　第四，要树立全面协调均衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还是依赖客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。为上经，我们农行在发展业务的同时，要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造了良好条件。

　　[银行合规心得体会范文篇五:银行合规文化建设教育活动心得

　　体会]

　　通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

　　一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效

　　发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

　　二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终

　　11建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

　　三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，12实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技

　　手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

　　---来源网络整理，仅供参考

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篇三：银行合规管理心得体会

　　银行合规心得体会范文4篇

　　要实现银行经营目标就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为规范。加强合规文化的教育要从上至下树立合规下能意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合操作过程到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，各类不应有的合规风险和操作风险。为确保管理体制执行的严肃性、权威性，应将合规组织工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩。对合规工作做得好或对科研工作举报、抵制违规有贡献者，要给予保护、表扬或奖励;对风险问题查处要从严从重从快，决不姑息纵容，使违规者得为自己的越轨行为“买单”，以达到令行禁止。只有在教化上才触及心灵，在惩处上敢下所重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合规根本无法文化才能蔚成风气。

　　回顾过去许多重大案件的形成，大多是制约新机制失控和监管不严的失责结果。如何确保一个"规"在建立好后需要被大家持续地遵守，并且保证这个"规"自身依然能够主动被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。要切实建立合规逐步形成风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理风险控制队伍，路线重新制定清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个商业银行管理工作国有银行中的核心地位和作用。

　　无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的管理控制，也必须是聋子的耳朵——一种摆设而已。外国我国银行业体制建设比国外银行复杂，关键是欠缺文化，因为再好制度也只是提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的用法，并上升为稳定道德观的价值理念和行为取向，春风化雨般的渗透才能落到实处。

　　因此，要引导员工增强不断提高利用制度自我保护意识，加大执行力度，提高执“规”的自觉性。

　　从全国金融系统发生的案件表明，银行违规违章行为经常并时时发生，雇员违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的领悟足够认识。

　　因此，要用依法合规文化构筑预防的防线，就要培育员工践行“四种意识”，做到“三个加强”。

　　一是合规办事意识，坚决去掉凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习;二是责任意识，应本着对慈善事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素;

　　三是监督意识，员工互相之间不会盲目信任，锦利干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章处理事务的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误;四是保密意识，要做好银行内部发展信托公司的保密工作，更要做好为客户保密工作。

　　一要加强违规监管力度，其他工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，就若干要依据有关规定进行相应处罚;

　　二是加强工作作风基础建设，要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、应积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固防线。

　　三是加强培训。要通过一定方式对绝大多数新上任的部门和营业厅网点负

　　责人实施上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对组织工作中可能涉及到的"规"了如指掌。而对那些伯粉不合格的，则不能让其上岗教育工作。

　　人是各种社会变革实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化自由度、职业道德修养、品行有着直接的联系。首先要建立“人人有责”的合规文化。由于地方银行内部风险蕴含存在于各个环节、各个部门，因此，合规文化建设应强调东方文化人人有责，即每个人都单个是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务责任在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作之中。

　　其次，合规的"规"要在实践中得以贯彻执行，必须通过有效的激励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵制保护环境违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，未加免责或从轻处理;对存在或隐瞒无证问题、造成不良后果者，要按照法规给予处罚，追究责任，使整个创业团队形成合规光荣，违规可耻的工作氛围。

　　合规文化并不是僵硬的、一成不变的，合规文化建设必须与时俱进，不断发展和创新，从而达到更高密度和更有效益的合规。我们既要不断借鉴他行的经验，博采众长，又要尽早根据外部环境、法规的变化，自主创新，培育和创建具有我行特色的蕴含合规企业文化。在实际工作中，将复杂运行机制的制度编写成便于执行的《合规小手册》，或以朗朗上口的歌诀、快板等形式，使之容易背诵和理解，也是一种创新。

　　工程建设合规民俗建设只有起点没有终点，是一个长期、渐进的过程，靠探求我们共同努力和不懈追求。因此，每一位员工都要从细微处做起、从我做起，管好自己，留心观察身边人，将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，宣传战把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规饮食文化价值，全面落实合规经营持之以恒，为建行安全经营、快速发展、大幅提升效益保驾护航。

　　开展这次教育讲授活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;二要切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制检索财会风险的能力，切实规范操作过程行为，有效遏制长效违规违纪风险问题和案件的发生;树立农业银行改革发展战略的信心，增强农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的尽职文化。

　　验收此次教育学习活动分为学习自查和巩固该行在两个阶段进行。学习主要包括自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习反应时间内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100%。每名会计业务管理和操作至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。

　　二是对照制度限期进行自查整改。通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育竞赛活动，深入排查会计业务风险点，合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在非政府八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行和会计业务生产系统和基础架构的内部控制进行探讨的研究，提出完善系统内风险控制的明晰意见;对现行的相关服务会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展壮大不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。四是开展会计操作风险案例巡回法制宣传工作。

　　抽调业务骨干，组成宣讲组，根据《招商银行防范案件工作指引》中所有关会计操作的风险点，以实际案例，成功进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。紧紧围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定详细检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。

　　【我眼中的合规】

　　作为一名前台工作人员，合规中会就是日常此项工作中对每一个细节都不能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人卡以的柜员卡和个人名章，不得直接提供给他人使用，恰当柜员密码要严格遵照经常修改，不得经办本人的业务及给自己授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与市级单位联系求证等等。也许这只是推进合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

　　我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位;我眼中的合规貌似就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。

　　【合规隐患】

　　案件的管理机制与防控，是金融风险防范工作的重要内容，也是银行合规管理基础理论的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。

　　隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的当代核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。经营作为经营货币业务的特殊政府部门，银行已正式成为社会大部分犯罪分子窥视伦理的目标，因此加强银行职工的政治马克思主义内控教育十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想外交政策工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作形势发展需要，使使得银行的职工思想内控工作正式成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全管控工作应用软件的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚持坚定、人性基础不好的领导基础和员工，思想体系这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易继发性其犯罪的动机，拉盖大金融案件发生即便的风险可能。

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　　隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限，缺少较重的内部人控制控制问题。《商业银行内部控制制度指引》中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制制度。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够足量后备相关人员，导致人员非常紧张。两个加剧只好放弃执行这两个制度，只有在上级督促下所，或在检查发现问题后，或发生了金融产业案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和强制制度，从而埋下案件隐患。

　　隐患之三：只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工作不彻底。近几年来，由于相关机构改革和人员缩减，银行便大量聘用临时员工从事一线或前台工作，以逐步解决人员不足问题，降低经营成本。银行与员之间履行的只是口头协议，没有签订经正式劳动合同;或是虽然签有用工协议，但并不规范;要么则是大量使用银行职子女或关系人亲属，不够经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用工人员素质参差不齐。因临时用工人员素质参差不齐，管理不利，重视不足，不仅导致个别临时工不政治责任明确工作中应付的义务和责任，工作责任感不强，而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而盲区埋下案件防范组织工作隐患。

　　隐患之四：用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看做经验，导致有章不循、违规操作的现象时有发生。银行机构网点若是人员太少，流动性较差，一人多岗、互相替岗等现象就现象较为相对而言，多年的工作交往，相互间感情较深，因此存在以下问题：一是执行制度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度，互相之间盲目信任，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放，甚至在临时离柜时为“方便工作”交由他人保管，离岗时不按规定进行签退操作，密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了罪犯数以百计。二是网点监督机构不健全，监督人员编制少，监督检查不得力，往往疲于应对上级行的各类检查和大检查活动，致使检查内容和时间规律性较强，起不到单单根本的监督管理作用;三是异常情况因怕影响到单位或部门的整体考评情

　　况，地方银行对员工在工作中发生的差错及事后监督中发现的问题，对责任人不予追究责任甚至隐瞒不会不上报，致使小缺口发展成为大漏洞。金融机构四是银行的监督检查对象往往只是针对一线员工，而此外将高级管理人员游离在监督管理范围之外，甚至对高级管理人员做出的有悖于规章制度的错误指令也服从的态度，这正式成为诱发案件发生的最大隐患。

　　隐患之五：重要岗位人员定期排查不会工作制度不具体，没有对重要岗位八小时以外活动进行必要的监督。执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和个案苗头，以防患于未燃。因此强化对突出岗位人员八小时以外的行为监督，也是十分必要的。目前银行虽说从上时讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但具体如何监督、监督什么没有实际规定和现实情况内容。同时对于迹象监督发现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。

　　地方银行合规管理心得体会

　　为邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，开展合规建设预防及风险防范推进有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，当更与防控金融风险相伴。扎实推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力理念的依托和保证。另外，供应链金融的管理也是需要进一步的加强学习。

　　一、合规化文化建设及风险防范

　　通过参加此次学习，使我对尽职管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的第一步是第二步要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规塑造价值朝气蓬勃等的合规文化氛围，此番学习正是一个最佳时机很好的机会。通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的内部管理重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，刑案高发的危害性。依法证券公司合规经营是现代商业

　　银行经营管理的基本原则，也产品销售是坚持正确的经营方向的可以保证，更是金融企业自我发展自我保护措施及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项教育工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。

　　1、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的典范

　　加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，严防这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家使得都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，遵照执行各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的德甲联赛，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

　　2、建立建全各项规章制度，加强内控管理

　　从信息系统近几年金融系统发生的外贸案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理反应还存在相当程度的漏洞。正是管理制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应吸取教训，不断法制健全完善各项政策法规，并将系统性风险内控运营管理当作风险防范的前提条件，思路清晰要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进系统内内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的条件下发展发展业务，在发展管理业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的内共进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各真正岗位相关人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的倘防范经济政策与监督是预防经济案件的重要环

　　节，本岗位的自我检查与自我免疫是自体第一位的;其次可采取驻点或不定期改采的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现缺陷和纠正教育工作中的偏差。对业务工作的各个环节或进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个极佳的方法。

　　3、增强规章制度的执行与监督案件意识。

　　规章制度的执行与否，员工广大取决于对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行命令，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔投资业务，认真申报每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务防范操作系统安全风险防范，抵制各种违规整地等等，做好相互制约，相互监督，碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。秉持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实行，我们的资金安全防范交通安全才有风险保障。再好的制度，如果无法得到好的执行，那也将趋向它的反面。

　　近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融摧残秩序，惨重而且严重地损害了银行的弱势群体信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融的一道重要防线。这几年银行职业犯罪态势之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要成功进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工修整思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的铸就群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。

　　二、供应链金融的运营管理

　　在此轮培训中我还学习了的确供应链金融的原理、方案与实务后，我认为随着我国金融体制改革的不断,商业银行业务导向越来越

　　市场化,出于市场中端和安全性等考虑,可以有不同的融资方案被不同创新出来。我国参与供应链企业扩大业务的需要。会伴随着兼并和重组而不断发展壮大,而有效的金融支持是企业跨国企业发展必不可少的条件之一。因此,应进一步和完善现有供应链融资方案的设计,积极推动供应链融资的良性发展。商业银行的在供应链融资方案中的风险管理水平是目前殛待解决的问题。

　　1、加强行业研究,提高市场风险管理水平供应链融资中的市场风险是指大型企业购买中小企业商品后,由于市场价格剧烈波动,不能按计划销售货物后不能继续执行及时收回货款,导致的银行贷款无法及时收回或发生损失的风险。银行要围绕跨国公司及其供应链中小企业的上做好深入的调查、研究。要了解核心企业资信的资信灵活性、市场地位,履约情况和产业发展发展前景,同时也要仔细研究供应链上所上中小企业的农残、生产能力、市场竞争力等。对于从事大宗商品贸易融资的银行必须对各大类商品市场进行深入研究,既要分析国际市场行情、卢图吉诺区宏观政策,还要及早介入供应商的谈判,观察买卖双方的有关情况。

　　2、加强内部控制,提高操作风险管理水平，商业银行在供应链融资创新可能存在贷前、贷中和农行的行政管理管理与契约设计存在漏洞和法律的真空,发生操作风险的概率增大。对于从事供应链融资业务的客户关系银行来说,加强人员的培训,员工供应链金融业务素质与能力迫在眉睫,同时在下以既存操作风险的管理框架下,将供应链融资的操作风险管理嵌入其中并进行有关创新也势在必行。

　　通过此次培训文艺活动，使平等主义我找到了自我正确的收藏价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了办理合规办理和合规运营意识，进一步了解供应链金融的管理工作有着很好的，也增强了个人利益维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感，真心希望此后还有更多这样的学习机会。

　　农行合规文化建设心得三：农行合规民俗文化心得体会()

　　通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值无所谓取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规意识办理和合规管理业务意识，通过对若干制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上业务范围的各种风险增强能力，积极规范操作行为隐忧和消除风险隐患，树立对农行市场化改革的信心，增强维护农行利益的文化和使命感及建立良好的合规责任心都起到了极大的帮助。

　　开展“从我做起，合规操作”专刊教育季刊学习活动心得不悔资料版权所有!

　　近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发王轼的有关活动意见，实际并紧密结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次原学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次

　　教育学习活动的一个理性的认识。

　　一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，投身于每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行共产党员的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们企业形象最引为用以规范行为品牌价值，评价善恶的行为规则。

　　作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民优质服务，就谈不上自己的稳步发展，也就没有单位稳步发展的兴旺，就没有个人事业的产业发展，也就失去了人身存在的社会

　　价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我惟一的职业，自我参加其他工作以来，我一直从事这项业余，也一直热爱这个职业，对底蕴农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业就要是我为人民服务的精神的具体体现。

　　讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是最起码，讲信誉重信用，履行自己理应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去明确要求自己，努力工作，才能促使自己立于不败之地。

　　二、加强业务知识学习、提升合规拆装意识。“没有规矩何成方圆”，身为银行网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台产品服务，是我们临柜管理人员最为实际的相关人员工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与股份制银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始。终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行体系银行业竞争日趋激烈的形势下所，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、安全可靠快捷的优质服务才能为我行努力实现更多的客户，赢得更好的社会性形象。我们早晚面对形形****不同层次的客户和形形****事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

　　加强合规操作方式意识，空谈并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在代办束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务健康发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来中间体，而是在经历过许许多多历经实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已权益和维护广大客户的权益能力。我们

　　的各项规条正如庞大一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件配件，绝不如果我们不未批准去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝缝，也会造成不同凡响的损失，三

　　项制度制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规渎职警示案例》之案例三中例证所提到的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜财务主管朝霞的随意放纵、大悟支行本身长期存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违法也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光庇护的违规行为恶性事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个自发性相互制约、监督来实施的。

　　三、增强规章制度持续提升的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中总算是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔管理业务，认真审核每张票据，监督授权管理业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，****各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规程坚持到底办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有科灰藓风险保障。再好的制度，如果不能难以获得好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权所有!

　　近年来，金融系统发生的经济发展案件，不仅经济基本面干扰破坏了中国经济金融秩序，诚信度而且严重地损害了地方银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上才加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的，平时只强调业务工作优越性的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与矛盾业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，并使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防宏观经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜

　　员工作的特点，组织学习，通过学习，使各副职人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

　　通过此次合规教育公益活动，找到标准了自我正确的价值取向与是非技术规范，找准了组织工作立足点，自我意识增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度系统地的深入学习，履行职责对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险因素隐患，树立对农行改革的自信，增强维护农行的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

　　银行员工合规回头看文稿

　　“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织法律条文制定的有关准则以及适用于银行自身管理业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行运行稳健运行的内在强烈要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，显露出来银行每一个员工。合规作为内控第二项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。

　　为此，总行为增强我行以身作则员工的案件防控工作责任意识和合规守法意识，在全行范围内组织机构开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大关注的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下所，我们支行也建行展开了积极地学习和讨论，杨牧从中我受到了很多启发和收获：

　　作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得提供给他人使用，柜员公钥保密要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自己授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与机关联系奥尔努瓦求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规基本建设建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

篇四：银行合规管理心得体会

　　银?合规?得体会（精选18篇）　　我们有?些启发后，应该马上记录下来，写?篇?得体会，这样有利于培养我们思考的习惯。很多?都?分头疼怎么写?篇精彩的?得体会，下?是店铺整理的银?合规?得体会，仅供参考，?家?起来看看吧。　　银?合规?得体会

　　篇1　　业务发展和风险控制，是银?业永恒不变的话题。?从银?诞?之?起，如何在发展的同时稳步控制风险，成为了历代银??实践求索的?标。传统的银?风险有市场风险、信?风险和操作风险，随着市场的逐渐发展，在追求控制三?风险的过程中，另?个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核?的作?，合规风险不仅从根本上给了银?风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信?风险起到了指引作?。　　?、建?合规风险管理的必要性　　如果没有相应的合规机制建设和合规?化的渗透，银?业务管理的垂直化和组织结构的扁平化，可能会加剧银?内控各环节上的失控，使银?的内部控制机制失效。我国的银?业?直没有将合规视为风险管理的?项活动，很多银?还只是把合规风险板块合并在法律部或者审计监察部门，且具体事务只是按照相关监管部门的要求进?，并没有主动建?有效的合规管理机制，更没有将合规作为?个重要的风险源来管理，长期以来合规?直不是银?重点关注的风险领域。因此，国内商业银?建?长效合规风险管理机制势在必?。　　?、建?合规?化教育的重要性　　合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建?强?的合规?化。合规?化是指企业内部?上?下的所有从业?员主动遵守各种规章管理制度，?觉维护规则的有效性与权威性的?种氛围与机制。在这种氛围及机制下，企业的各个层级的决策者在进?决策时能主动将企业风险控制以及合规管理的要求纳?到考虑范围中，并作为进?决策的基本出发点。合规?化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层?上防范?为故意导致的风险。　　风险??事，合规?中留。开展合规?化教育活动对规范操作?为，遏制违法违纪和防范案件发?具有积极的深远的意义。合规?化的?个重要特征是?觉性，银?经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千?之堤毁于蚁?，?个很?的合规漏洞都可能造成银?的巨?损失。在巴林银?倒闭事件中，交易员尼克·?森利?制度的漏洞，违规操作，使这个号称英国皇家银?的百年?店轰然倒塌，这个事件的客观原因是巴林银?的管理规章出现了漏洞，?直接原因是交易员知道规章的漏洞并且利?了漏洞为??谋得利益。银?的制度不可能完全没有漏洞，因此，合规?化不仅需要在制度上，更需要体现在员?的意识和?中，要让员?即使知道规章的漏洞也不去利?或者违反。合规?化另?个重要特征是?众性，即??合规，让合规的观念和意识深深扎根于每?个从业?员的头脑中，并由此深?到企业经营的每个流程和环节。近年来曝光的银?内部的?些案件，恰恰说明合规?化我国银?业的肤浅或缺失，“合规?化”的管理理念还远远没有浸润到银?的?常管理和决策中。在层出不穷的银?案件中，并不是犯罪分?的?段有多?明，?是因为?部员?制度意识不强，合规理念淡漠，执??度差。因此加强合规?化教育，是建?长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。　　三、强化合规管理，培养合规?化

　　1、制定科学合理的制度，组建有执??的合规部门　　在合规管理中，必须制定?套符合商业银???特?且?之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领和保障。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员?遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际情况，制作岗位?册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每?个业务流程提供合规理论基础。制度不应该是?成不变，要在实践中不断完善，修补各种因为发现或者新事物的出现?形成的漏洞，通过制度层?不断具体和完善的?式，形成事事都有明确?作标准、处处都有严格纪律约束的良好氛围，使依法合规经营成为全?员?的?觉?为。同时，组建?个强有?的合规部门，可以使制度的作?得到最?的保障和发挥。合规部门应该是专职、独?，能够不受?扰的进??作，合规部门要选聘?素质的合规?员，这些?员既要有相应的专业技能，?要熟悉银?的经营管理，既要有理论知识，?要有?定的实践经验。合规部门的作?不仅体现在?常监察中，更要参与到银?的业务运?中来，时时梳理银?的业务流程所涉及的规章制度，寻找漏洞，为发展制度保障，为制度提供完善依据。

　　2、培养合规意识，克服被动?理　　制度只能够完善，不能够完美，所以只有强化员?的合规思想和意识，才能实现“双保险”。合规意识是银??化的重要组成部分，培养合规意识，不仅要倡导诚实、守信、正直的道德价值标准和?为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员?的思想中，让员?认识到合规不仅仅是?层、合规部门以及合规?作?员的事，每位员?都应参与合规管理并履?职责，?且?层管理?员要做好表率，强化决策和管理过程中的合规意识，并监督各部门树?合规经营观念。只有每个部门全员参与，?上?下都深刻认识“合规从我做起、从现在做起”，才能形成内部诚信守则的合规氛围。邯郸农??库窃案中，库管员盗取现　　?数千万元，如此巨?数额的现?，绝不可能在短时间内完成转移，因此犯罪分?同时发展了数名同犯，在不短的时间内，整个银?都没有发现异常。银?内控制度执?不?，?作?员防范意识不强，为犯罪分?提供了客观的条件便利。如果在?常检查过程中，出现以?情代替制度，感情代替监督的情况，那么规章制度就成为了?纸空谈。

　　3、建?有效的监督、激励、奖惩机制　　要使合规制度的执?有效，必须建??之有效的监督和举报机制，倡导?觉、主动的监督意识。要建?起覆盖每个管理?员和员?的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员?义不容辞的责任。要实?责任认定细化，对每?次违规都要认定相关责任?，同时领导层要树?正确认识，确保每?条制度、每?次通知都认真组织学习和认识，保证规章的传达到位。银?要建?正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采?全?评估?法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重?合规风险有功者给予奖励。可以将积极探索和实现内控的结果与各部门?标同时考核，与各级管理?员绩效考核挂钩的?式，来引导和推动内控管理?标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规管理奖惩制度，建?合规质量奖项，采??标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员?合规操作。对内控制度执?好的部门和个?予以表彰和奖励，使内控管理优秀?员感受到成就感，起到带动辐射作?，激发管理?员奋发向上的内在动?，进?引导、督促员?对内控执??标准的追求。随着经济全球化的不断增强，中国银?业与国际接轨是?势所趋，银?合规风险管理的重要性越来越不容忽视。合规管理是风险管理的重要组成部分，只有落实到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员??律三者的有机结合，才能减少各类不应有的风险。建设银?合规风险管理的建设任重?道远，需要每个建??共同的努?。　　银?合规?得体会

　　篇2　　近期，省?开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省?下发的有关活动意见，并结合我平时在?作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深?层的认识。现就此次学习活动的?得总结出?点体会，也是我对此次教育学习活动的?个理性的认识。　　?、爱岗敬业、?私奉献　　在平凡中奉献，爱岗敬业是各?各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟?。从?的??来说，?份职业，?个?作岗位，都是?个?赖以?存和发展的基础保障。从?的??讲，?如我们农?，每?个?所从事的?作岗位都是个??存和发展的保障，也是农?存在和发展的必需。农?要发展，要在这个竞争激烈的?融业中不断强?，?于不败之地，没有我们每?位同志的?私奉献精神是不?的。作为农??，为了农?的前途，为了农?的荣誉，做?名爱岗敬业的?，是职业道德对我们最引为?以规范?为品质，评价善恶的?为规则。　　作为?个?融单位的职?更应以??所从事的职业上讲求道与德，如果路?得不对就会犯错误，就会迷失?向；如果没有德，就难于为?民服务，就谈不上??的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个?事业的发展，也就失去了??存在的社会价值。我现在正在从事农??作，这是我的职业，也是我的职业，?我参加?作以来，我?直从事这项职业，也?直热爱这个职业，对农??作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我?直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为?民服务的精神的具体体现。　　讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠?耿耿，忠诚?实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信?，履???应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为?个农?职?的根本、为?、??和责任，就是??在?作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求

　　??，努??作，才能使???于不败之地。　　?、加强业务知识学习、提升合规操作意识

　　“没有规矩何成?圆”，?为?点?线员?，切实提?业务素质和风险防范能?，全?加强柜?营销和柜台服务，是我们临柜?员最为实际的?作任务。作为临柜?员，我深知临柜?作的重要性，因为它是顾客直接了解我?窗?，起着沟通顾客与银?的桥梁作?。因此，在临柜?作中，我始终坚持要做?个“有??”。虚?学习业务，??锻炼技能，耐?办理业务，热?对待客户。在银?业竞争?趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐?、周到、快捷的优质服务才能为我?争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天?对形形??不同层次的客户和形形??事物，更加要求我们?线员?有?度的思想觉悟。　　加强合规操作意识，并不是?句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建?，不是凭空想象出来产物，?是在经历过许许多多实际?作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护?已的权益和维护??客户的权益能?。我们的各项规章制度正如?架庞?的机器，每?项制度都是?个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了?颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们??的员?严格执?，正如《违规违纪警?案例》之案例三中所提及的违规?为，如果没有柜员黄齐秦的?意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、?悟??本?存在未按章办事让坐班主任代班，明有光?切的违规?为也就不能得逞。?事后?悟??的纵容庇护也导致了明有光的违规?为事件的延伸。管中窥豹，时见?斑，规章制度的执?，不是靠某??来执?的，?是要靠?个集体相互制约、监督来实施的。　　三、增强规章制度的执?与监督防范案件意识　　银?号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银?的“三铁”，银?在百姓?中才是可以信赖的。规章制度的执?与否，取决于??员?对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各?业之?忌，车?千?始有道，对于规章制度的执?，就?线柜员??，从内部讲要做到从我做起，正确办理每?笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执?业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情?或??追求经济效益?背离规章制度?不顾。坚持?始?终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资?安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执?，那也将?向它的反?。不悔资料版权所有！　　近年来，?融系统发?的经济案件，不仅?扰破坏了经济?融秩序，?且严重地损害了银?的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范?融犯罪的?道重要防线。这?年银?职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要?条是忽视了思想??的教育，平时只强调业务?作的重要性，忽视了?部职?的思想建设，没有正确处理好思想政治?作与业务?作的关系，限于既要进?正?教育，?要坚持经常性的案例警?教育，使?部职?加固思想防线，经常警???“莫伸?，伸?必被捉”，从?为消除?融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，?觉做到常在河边?，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，???要根据我们?线柜员?作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位?员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的?我检查与?我免疫是第?位的；其次可采取定期或不定期的?检?查、上级检查、店铺、交*互查等?法，及时发现和纠正?作中的偏差。对业务?作的各个环节进?有效的内控与制约。　　通过此次合规教育活动，找到了?我正确的价值取向与是?标准，找准了?作??点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深?学习，对提???的业务素质和执?制度的?觉性有了更?的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能?，积极规范操作?为和消除风险隐患，树?对农?改?的信?，增强维护农?利益的责任?和使命感及建?良好的合规?化都起到了极?的帮助。　　银?合规?得体会

　　篇3　　通过前?阶段案件风险“?排查”活动的开展，我深刻的认识到合规?化教育活动是在特定的历史时期形成具有农村合作银??融特点的教育?式及与之相适应的治理制度和组织形式，是农村合作银?信仰和借鉴巴塞尔银?监管委员会的治理经验?式并付诸实践的价值观念，集中体现了合作银?员?的价值准则、经营观念、?为规范、共同信念及创造?、凝聚?、战??，是推动农村合作银?改?与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进?步认清了岗位职责、净化了了思想、提?了领导务能?。下?，就这次学习的收获，我谈点我的见解。　　?、加强合规?化教育，是提?经营治理?平的需要　　开展合规?化教育活动对规范操作?为，遏制违法违纪和防范案件发?具有积极的深远的意义。按照“?岗双责”的要求，认真履?岗位职责，?凡是要注重加强对政治理论、经济?融、法律法规等????知识的学习，不断提???的综合素质，增强明辩事?和拒腐防变的能?，做到在?是???前?场坚定、头脑清醒。同时，要进?步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我?各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。　　要在我?内部?兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理?平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农村合作银?形象。???，要提?全体员?对加强企业合规?化教育的熟悉，全??部职?是泉州农村合作银?企业合规?化建设的主体，?是企业合规?化的实践者和创造者，没有??员?的积极参与，就不可能建设好优良的合规?化企业，更谈不上让员?遵纪守法。通过系列活动，使全体员?准确把握企业合规?化建设的真正科学内涵，?觉地融?到企业的合规?化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。　　?、加强合规?化教育，是建?长效发展机制的需要　　企业合规?化教育建设是?项?程浩?的系统性?程，不是?朝??就能建成的。要合理确定发展?标，在?个时期内要有?定的规划?标，最终建?适应企业长远发展的机制。从我?来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业?标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有?已特?的?化经营理念。?先要采取?出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员?熟悉到农村合作银?应如何发展，员?在?已的岗位上应如何做好?已的?作，与别的员?相?差别有多?，应如何改进；最后要结合?作实际，认真开展规范化服务，按照总?各项规章规定中的条款，对?些细节问题、难点问题要进?专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较??盾和服务困难的服务焦点要集思?益，打开思路，不断创新服务?式，以最?的限度满?客户需要，提升企业合规?化精华。　　三、加强合规?化教育，是提?经济效益的需要　　加强合规?化教育的主要?的，是通过提?企业的凝聚?、向??，降低?融风险，实现企业效益的最?化。?作中，应该做到“三要”。?要树?正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资?的安全性和流动性，防?出现为了??追求?速业务增长?忽视风险防范和内控机制建设的倾向。?凡要防?企业炒银?的思想。?个项?必然会引起多家银?竞争，在竞争中企业肯定会提出?些不合理的条件让银?增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝??丢了西?。宁愿不发展，不要盲?发展，?造成新的资?沉淀。?要建?健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重?制度来约束?，?制度规范?常?为。为此，要结合?作实际，制订并完善?系列规章制度，坚持?制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防?违规?为的发?，确保每?个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运?现代科技?段，建?健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提?，重视早期预警，认真执?重?违约情况登记和风险提?制度。要建?健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建??我调整，?我约束、?我控制的制衡机制，要在追求?我经济利益的过程中建?健全不断?我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这?重要环节，经常开展有　　关规章制度的学习，有针对性地进?党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利??融系统?边发?的案例进?现?说法，使全体职?始终保持清醒头脑，?觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。　　银?合规?得体会

　　篇4　　为增强邮政?融业务合规经营管理意识,培育良好的合规?化，20xx年被确定为邮政储蓄银?的“合规管理年”，当前正值邮储体制改?的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控?融风险相伴。推进合规?化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有?的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建?和实现长治久安的?作局?成为了可能。下?，就如何提?银?效益，降低?融风险，我谈?点粗浅见解。

　　　　?、正视问题，构建?融合规管理体系。　　邮政储蓄业务?恢复开办已经???年，逐步形成了??的管理模式和特点，但距离现代商业银?的要求还有不?的差距：?是风险意识淡薄。经营银?就是经营风险，任何?融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的?法才能使风险得到有效释。?是不合规的现象较为严重。?数案例表明，当前邮政?融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于?作?员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。三是?、?级条线风险防范流于形式。前台本?没有很好地执?落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，?问题?现象重复发?；业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进?针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的问题进?整改落实不够。尤其是在对?级???类?点和代理?点的管控上，出现了?些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施：?是建?条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各?点都要有明晰的操作流程和风险揭?以及对应的措施和办法；?是建?“三条线”的合规防控体系：?条是前、后台业务操作的?我检查、及时整改责任体系；第?条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进?步完善。三是加?对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在?起，按照银监会提出“赔罚、??、移送”的原则，实?业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企密切配合，按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双?都应承担起管理的责任，?不仅仅是某???的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的?员，为稽查检查提供有?的?撑和保障。如此，邮政?融业务才会逐步?上规范化的轨道。　　?、建章?制，构建?融合规制度体系。　　银?号称三铁

　　：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银?的“三铁”，银?在百姓?中才是可以信赖的，我们的邮政银?，在?融业务发展上也应该是这样。

　　1、建?健全各项制度。必须对?章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层?实际管理情况的，相关部门应进?专门研究，及时制订或修订；对于基层?和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。?前省分?建?的83项制度，就是我们?作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去寻找答案。

　　2、认真执?各项制度。就柜员??，要从??做起，正确办理每?笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执?检查，落实检查要求。就?点负责???，要按照要求和频次加强现场和?现场的监控，定期和不定期地进?稽查检查。此外，特别要严格检查双?临柜、双?管库、双?押运、双线核算、双?复核；?票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、?额核保制度、?终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、?点“?离机退、章证?柜上锁”等制度的执?情况。做到相互制约，相互监督。

　　3、触犯制度严惩不怠。要在全?员?中灌输制度就是?压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对“?种?”（涉嫌“黄、赌、毒”的?员、经商办企业的?员、?额资?炒股的?员、个?负债严重的?员、?故经常不上班的?员、交友混乱的?员、有犯罪前科的?员、累查累犯的?员、贷*收受回扣的?员、热衷?消费的?员）进?风险管控和排查，对有章不循的员?，要将其调离原岗位，并严肃处理。推?管理问责制，建?对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。　　三、培育锤炼，构建?融合规?化体系。　　合规，它是银?内部?项核?的风险管理活动，即：确保银?的活动与所适?的法律法规、监管规定、规则、?律性组织制定的有关准则，以及适?于银???业务活动的规章制度和?为准则相?致。构建邮政银?特?的合规?化需要不断培育锤炼。

　　1、加强从业?员全?位教育。?是要建?员?教育培训制度和短、中、长期的教育培训计划；?是要定期组织员?进?学习、辅导，请专家、教授讲课，主要内容是：国家的?针政策、银?业的有关法律法规、业务理论知识、业务操作知识、新业务知识()、有关业务的流程等等；三是定期组织岗位培训和岗位练兵活动，组织各种考试、测试，营造良好的学习氛围和积极向上的合规?化环境。四是建?健全员?的教育培训奖惩机制。

　　2、加强企业?化多元化建设。?要继续保持传统的做法，不因体制变化?变化。?要建?健全内控体系、授权授信体系、风险识别监测体系、业务风险管理体系，对各种风险进?动态、持续监控。三要加强稽查检查，提?检查的质量和效果。四要加强沟通联系，与邮政企业形成管控合?，切实抓好案件防控?作，提?各类资?案件的控制防范能?。

　　3、打造邮储银?特?的合规?化。合规作为?种?化，强调的是??合规。合规?作与银?的各个流程、各个?作环节和每个银?员?都息息相关。要让合规的观念和意识渗透到每个员?的?液中，树?“从?层做起，合规??有责，主动合规，合规创造价值”四种理念，在全体员?中逐步形成时时事事处处“?兴我荣，?衰我耻”的荣辱观，成为业务的尖兵，发展的??，营销的能?。

　　4、提?合规执??度。?先，要使各岗位?员真正做到明职责、细制度、严操作；其次，可采取定期或不定期的?检?查、上级检查、交差互查等?法，及时发现和纠正?作中的偏差；第三，从涉及银?整体的企业?化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等????，建?专业化的合规风险管理队伍，梳理、整合和优化银?的管理体系。

　　5、培育合规“四种意识”、“两个加强”。四种意识：?是合规办事意识，努?消除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习；?是责任意识，对事业负责、对同志负责、对??负责；三是监督意识，形成?觉监督的意识，养成相互监督的习惯；四是保密意识，既要做好银?内部发展的保密?作，更要做好为客户保密?作。两个加强：?要加强违规监管?度；?是加强?作作风建设。

　　6，要把以“客户为中?”的理念贯穿于我们?作的始终。“基础牢固，稳如泰?；基础不牢，地动?摇”。风险的防范与控制，说到底是?的因素起着重要作?，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的???母，有了客户，我们的业务才有发展，员?的价值才能够体现。如果每个岗位的员?都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执?规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员?中??倡导、深?宣传价值最?化、资本约束、全?风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员?了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，?觉转变观念，将???作作为第?道防线纳?到风险控制体系中，引导和带领全?员?形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理?平的出发点和归宿，就能有效提?我?风险管理和内控政策、法规、制度的执?和落实，全?加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作?。要更新服务意识。现实看，银?的业务基础是市场，没有市场就没有银?，没有优质市场和优质客户就没有银?的业务发展，加强市场营销是?前提?我?核?竞争能?的当务之急。从我?看，我们的经营服务意识与以前相?已有了很?程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表?层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全?优质的服务吸引客户才能在竞争中?于不败之地。这就要求我们必须树?强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固树?为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

　　7，要着实提?风险管理?平与技能。???，从我???来看，在银?成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本?成本、风险损失成本等。在计划经济体制下，我们很长?段时间忽略了成本的制约因素，盲?地增?增机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节约成本的有效措施，许多领导到员?没有很好地树?节约成本的意识。实践证明，?约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要改变以往盲?地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投?、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局?，要把各种成本制约的理解贯彻到各级?管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发展，每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投?与产出的数额?例，追求效益的最?化。另???，国外先进银?强调的“风险管理意识和能?是以客户为重要?撑”的理念是我们缺少的。作为?名员?，特别是作为?名领导，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能。要采取有效措施，积极培育员?的风险意识，让员?明确那些该做那些不该做，确保在?作中严格执?操作流程、岗位制度、合规守法?作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深?每个员?的?中，进?步加强内部控制，增强?我约束和?我发展能?，为全?提升银?的核?竞争?提供有效保障。

　　8，要树?全?协调均衡的经营理念。?前，我?利润的主要来源还是依赖客户业务，但仅仅依靠这?传统业务远远?法达到市场的需求。随着资本?级市场的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，?些优质客户已不再需要银?的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的?益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银?应该在为客户提供资?融通服务的同时，也能够向客户提供资?清算、财务顾问、财富管理服

　　务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最?挖掘，要求商业银?实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本?约束，可以弥补资产负债业务发展受到的"限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对商业银?的要求，也是商业银?经营规则的内在要求。为上经，我们邮储银?在发展业务的同时，要全?推进以员?为主体和核?、?向业务、?向管理、?向操作的合规?化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深?开展，让合规??有责、合规创造价值的观念已深???。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全?上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理?作存在的隐患得到，增强防范风险的能?，为业务持续健康地发展创造了良好条件。　　银?合规?得体会

　　篇5　　银?服务窗?员?合规操作体会合规操作从我做起，优质服务真?付出?融业是?个竞争激烈的?业，建设银?的成功上市，并且在业务上突飞猛进的发展，都离不开?系列新政策的出台。在?个风险?时不在的?业中，没有规矩不成?圆。要使建?的事业能够持续、健康、快速的发展，作为前台员?必须坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，??有责，合规操作，从我做起。?作处处有风险，慎重认真最重要。　　作为?名前台员?，我深深的感受到合规操作的重要性，我们?定要在??的职责与权限范围内办理每?笔业务，如果每?名员?都能按照规范化操作，就能切实防范操作风险，让我们?的各项业务得到健康的发展。作为服务窗?的?名员?，我们要在认真做好每?件事，慎重对待每?笔业务的同时，也必须牢记“客户?上”、“以客户为中?”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每?位客户，?如在实际?作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能?取现?的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台?员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提?与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单?硬地说“不”，?是要?良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务；其实，优质服务也表现在?些细微之处，持之以恒，我?作以来，?直在?线前台?作，作为?名普通的会计?员，我有很多的感触，我?装修、设施等硬件设施都不够?派、?档，但位于建设路的某单位，从交通??来看，离盐湖??较远，且该单位附近有多家装修豪华的银?，该单位却??情愿在盐湖??开户，并存了1000万的定期存款，这些都是与我们?领导、及前台经办?员以真情打动了客户离不开的。　　由此看出，优质的服务并不仅仅只是?张笑脸，它关键在于要我们全?全意为客户服务，从客户利益出发，急客户之所急，想客户之所想，只有真?的付出，就能得到回报。我们银?的服务?作???要坚持执?各项规章制度，防范风险，保证资?安全；另???，要?真?对待客户。有了客户的?持，银?才得?存和发展。让我们都?动起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项?作推向?个更?的起点。　　银?合规?得体会

　　篇6　　河南银监局于20xx年3?9?下发了《河南银监局关于在全省银?业?融机构开展“合规执?年”活动的通知》（豫银监通20xx17号），确定20xx年为河南银?业“合规执?年”。农信社积极开展合规学习，推进合规执?年活动，倡导合规经营，稳步提升农信社经济效益和社会效益。通过合规经营学习，使我对制度建设、内部管理和安全防范等??有了更深?层的认识。现将??学习?得分享如下：　　?、加强制度建设，规范员??为。正所谓?规矩不成?圆，?个组织机构?之有效的发展，离不开?整套完善的规章制度的?持。结合实际情况，制订并完善?系列规章制度，坚持?制度来规范业务经营活动中的个个环节，确保有章可循，有据可依，切实堵住各种风险漏洞，防?违规?为的发?，确保每?个环节都不出现问题。规章制度的建?，不是凭空想象出来，?是在经过许多实际?作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能保护?已和??客户的权益，才能使农信事业更加蓬勃、稳健地发展。　　?、加强业务学习和思想教育，完善内部监督管理机制。通过业务学习，加强对业务中各个环节的风险点认识，按照各项规章制度和业务流程来办理业务，防范各项已知及未知风险。信贷业务作为农信社主营业务收?来源，其风险防范的紧迫性和必要　　性显得尤为突出。对客户经理进?思想道德教育，加强业务规章制度的学习，通过贷前调查、贷款审查、贷后检查来明确各岗位?员责任，规范各相关岗位?员?为。对临柜?员要做到从?我做起，正确办理每?笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执?业务操作系统操作要求，抵制各种违规作业，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情?或??追求经济效益?背离规章制度?不顾。坚持?始?终地按规章办事。　　三、重视经济效益，更要重视安全防范。农信社作为?融机构，应以盈利为?的，但注重经济效益的同时加强安全防范?作有其必要性和必然性。安全防范?作是?融业务正常进?的前提，保障农信社员?的?命和财产安全。合规经营?的是产效益，促发展；安全防范?作的?的是保安全、促稳定。没有安全，农信社的发展都将是空谈。加强员?安全教育，组织?员参加安全演练，平时多流汗，战时少流?，加强巡检?作，发现隐患，及时消除，将危险遏制在萌芽状态，只有这样才能保证农信社经济活动安全有序的进?。　　此次合规执?年活动，使我增强了合规经营意识，通过对相关制度的深?学习，让我对以后的?作有了更?的要求，识别和控制业务上的各种风险，规范操作?为，注重合规经营，重视经济效益，突出安全防范。只要我们加强?我学习，坚持合规经营，坚持经济效益与安全防范并重，我相信农信社?定会迎来?个新的明天。　　银?合规?得体会

　　篇7　　要实现银?经营?标就必须在合规价值观念和合规?化的培育上有统?的合规要求和员??为规范。　　加强合规?化的教育要从上?下树?合规意识，以管理?员的合规理念感染和引导员?的合规?为。　　如要使员?熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应?。　　要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员??律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。　　为确保制度执?的严肃性、权威性，应将合规?作与提职任?、考核评级、薪酬奖?等挂钩。　　对合规?作做得好或对举报、抵制违规有贡献者，要给予保护、表扬或奖励;对问题查处要从严从重从快，决不姑息纵容，使违规者得为??的越轨?为“买单”，以达到令?禁?。　　只有在教化上触及?灵，在惩处上敢下重?，做到教育本?，?能警??家，良好的合规?化才能蔚成风?。　　回顾过去许多案件的形成，?多是制约机制失控和监管不严的结果。　　如何确保?个"规"在建?好后能够被?家持续地遵守，并且保证这个"规"??还能够被及时加以修改和完善，必须有?套机制作保证。　　要切实建?合规风险管理机制，就必须从涉及银?整体的企业?化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等????，梳理、整合和优化银?的规章制度，建?专业化的合规风险管理队伍，确?清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银??常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃?整个银?管理?作中的核?地位和作?。　　?论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执?，也只能是聋?的?朵——?种摆设?已。　　我国银?业制度建设?国外银?复杂，关键是?缺?化，因为再好的制度也只是提供了?个共同的规则，只有在执?中形成共同的习惯，并上升为稳定的价值理念和?为取向，春风化?般的渗透才能落到实处。　　因此，要引导员?增强利?制度?我保护意识，加?执??度，提?执“规”的?觉性。　　从全国?融系统发?的案件表明，银?违规违章?为经常并时时发?，违规员?的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的?够认识。　　因此，要?依法合规?化构筑预防案件的防线，就要培育员?树?“四种意识”，做到“三个加强”。　　?是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习;?是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对??负责，认真执?规章制度，处理业务要认真审核各项要素;　　三是监督意识，员?互相之间不能盲?信任，?部和员?之间的信任必须建?在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候?定要形成?觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使??少犯错误，才能监督别?不犯错误;四是保密意识，要做好银?内部发展的保密?作，更要做好为客户保密?作。

　　　　?要加强违规监管?度，?作中凡不执?规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进?相应处罚;　　?是加强?作作风建设，要以?作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履?好?作职责，在思想道德上筑起?道预防违规违纪犯罪的牢固防线。　　三是加强培训。　　要通过?定?式对所有新上任的部门和?点负　　责?进?上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对?作中可能涉及到的"规"了如指掌。　　?对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗?作。　　?是各种社会实践的主体。　　合规?化的形成，与员?的?化层次、职业道德修养、品?有着直接的联系。　　?先要建?“??有责”的合规?化。　　由于银?内部风险存在于各个环节、各个部门，因此，合规?化建设应强调??有责，即每个?都是风险的责任?，每个部门或岗位都会有风险发?，作为银?的员?，每个?都有责任和义务在??的岗位上和部门内有效防范合规风险。　　员?应将合规?化建设与?常的?作和业务有机结合起来，将合规?化意识渗透到??的?作中。　　其次，合规的"规"要在实践中得以贯彻执?，必须通过有效的激励机制，把对合规?作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履??作职责中仅有微?偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣，违规可耻的?作氛围。　　合规?化并不是僵硬的、?成不变的，合规?化建设必须与时俱进，不断发展和创新，从?达到更?质量和更有效益的合规。　　我们既要不断借鉴他?的经验，博采众长，?要适时根据外部环境、法规的变化，?主创新，培育和创建具有我?特?的合规企业?化。　　在实际?作中，将复杂的制度编写成便于执?的《合规??册》，或以朗朗上?的歌诀、快板等形式，使之容易背诵和理解，也是?种创新。　　合规?化建设只有起点没有终点，是?个长期、渐进的过程，靠我们共同努?和不懈追求。　　因此，每?位员?都要从细微处做起、从我做起，管好??，留?观察?边?，将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规?动，把合规?动升华为合规?化，把合规?化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，为建?安全经营、快速发展、提升效益保驾护航。　　银?合规?得体会

　　篇8　　?xx年总?开展内部控制综合评价以来，我??分重视内部控制管理?作，把内控?作作为?项重要的?作来抓，在严格执?上级?制度、办法的前提下，针对??实际，努?完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营?标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收?合法，决策层的经营?针、经营决策能得以顺利贯彻执?，?作效率和经济效益能得以提?，我?坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低?融风险中起到了积极促进作?。　　现将全?内控管理情况报告如下：　　?、内部控制管理的基本情况

　　??本职设置办公室、?事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，?个?会办公室、?个党委办公室。辖属营业部、??、??、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处??个营业机构，另设6个储蓄所。到10?末全?员??，其中长期合同??，短期合同??。在机构上设置上做到职能部门横向平?制约，前后台业务分离在岗位配置上做到?员落实、职责明确在制度建设上做到?件传递上及时，贯彻学习到位在制度执?上严格要求规范操作，努?降低操作风险在制度保障上坚持加强?律监管和再监督?度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我?内控管理?作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能??益提?。　　?、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩

　　为确保全?内控管理的良好态势，今年以来我?在内控管理?作上采取了以下措施：

　　1、领导重视，组织落实，xx年以来，我?领导班?始终?度重视??的内控?作，把加强内控?作作为提?全?管理?平，规范业务经营，提?全?员?综合素质的重要?段来抓，做到思想认识到位，?作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我?单独设?审计办公室，内控?作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次，参加?员?次，今年以来，根据?长室要求制订了?作计划，完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计?作重要岗位责任移交个?次?持分?审计处?员调?对监管中发现的问题进?延伸检查建?了问题整改台账督导了内控评价?查?纠?作。

　　2、及时传达银监会、?民银?、上级?新政策、新制度、新办法。据统计，到9?底共向??本级转发内外部上级?业务性?件?多只，向营业机构转发内外部上级?业务性?件多只，收?后及时组织了员?学习，强化了全?员?熟练掌握国家?融政策、制度、办法，规范了员?业务操作程序。

　　3、针对本?实际，不断完善?之有效的各种规章制度。根据上级?的?件精神，我?为进?步贯穿到具体业务发展和内控管理上，??今年来出台了各类制度保障性及业务性?件，新成?了、、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导?组、领导?组出台了年度经营?标考核办法、经营单位主责任?内部综合管理考核内法、?资分配办法、?作质量考核办法修订了??职能部门岗位职责。制度、办法出台使全?在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。

　　4、?度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改?作。整改?作由??合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建?全?性整改台账，对今年来上级?各种内外部检查出来的问题及整改结果逐?登记，并对业务主管部门发送《通知书》，全程监控各单位的整改情况业务主管部门对上级?各种内外部检查及季度?律监管中存在问题建?系统整改台账，并根据《通知书》深?基层抓整改落实问题存在单位重点落实整改责任?，坚持谁经办，谁整改，谁不整改处理谁原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死?，不?过常

　　5、?律监管程序逐步规范，处罚?度明显提?。?，??对违所会计基本业务操作和制度的有关?员，按照银?员?违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进?了严肃处罚，共处罚?次，?额元。

　　6、积极组织员?培训，提?员?规范操作意识。　　银?合规?得体会

　　篇9　　合规经营是银?稳健运?的内在要求，是防范?融案件的基本前提，也是每个建?员?必须履?的职责。时间过得很快，我在对公条线已经?作六个年头了，从?名?点经理转型到对公客户经理，经历了很多?，很多事。我就对公业务条线谈谈??的?点感受。?先是为什么要做好合规经营，因为合规经营是防范操作风险的需要；因为合规经营是完善商业银?制度体系的需要；因为合规经营是对我们??更好的保护。其次是如何做好合规经营，?前对公条线在管理、业务、流程等??与合规经营息息相关，怎样才能市合规经营深???，促进业务健康发展。我觉得要做到以下三个到位：　　第?：合规理念宣传到位。思考?式决定?为，必须让合规的观念渗透到全?员?的?液中，渗透到每个岗位、落实到每个业务环节中。建?常德澧县??以往是有惨痛的教训，??班?吸取以往的经验教训，在如何做好合规经营?作上花了?思。?先是在客户经理组每周?作例会上，客户经理轮流做东讲?个案列，内容是如何合规经营，??经历的事或者看到的事都可以。每个客户经理认真剖析??所经办的业务，遇到不能把握的风险点，?家会?起讨论，在全?开职??会时，也会安排这个会议主题，员?代表就如何做好合规经营畅谈??的做法。　　第?：合规经营操作到位。“合规操作，从我做起”。管好??、监督别?、坚持流程、善于沟通。同事之间要多沟通、多交流、相互学习、相互提醒。??不懂的业务，模棱两可的业务及时向上级?主管部门业务?员请教，向业务能?好的同事领导请教，?定要到把问题弄清楚搞明?。绝对不能盲?操作。坚决做到按规操作。　　第三：监督机制管理到位。要将合规经营落实情况考核纳?业绩考核系列，要建?奖罚并重的专项考核激励机制，建?常德分??直以来对合规经营?作?度重视，将此项?作放在?位，没有合规经营业务就不能健康发展。我们要让合规经营深???，要??讲合规，??做事合规。总之我们要把我?“诚实、公正、稳健、创造”的核?价值观牢记，将“合规??有责，合规创造价值”的经营理念伴随我们每?天的?作。做?名合规

　　的建??。　　银?合规?得体会

　　篇10　　通过??长在关于授权员培训和案例分析会议上讲话深?学习，结合前阶段域外检查留存下来的底稿，暴露出我们在?作上思想认识上还没有完全到位、?作措施上还不够细和实、内控管理上还有缺陷，对风险问题不够敏感、对风险案件揭露能?不够强、对突发时间的应对和处置不够有?，这?个??我们得进?深刻的反思。　　通过这次培训，我认识到我们在?作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻?。需进?步增强危机意识，增强对新情况、新问题的敏感性和预判?，摒弃各种?痹?意的思想和错误的认识，时刻保持警惕、有效遏制各类风险案件的发?。特别是第?部分关于典型案例的分析，对我有着很强的震撼，模范地遵守内控制度，不仅仅是对??的爱护，也是对他?负责。我们应该将风险防范的培训?作深?持久的开展下去，使每?位员?从思想上重视，从?动上?觉。更要加强各项内控制度落实，从根本上杜绝员?内部违章违纪的?为发?。同时，我们要建?健全好各种规章制度，熟悉和掌握规章制度的要求，提???的综合素质和分析能?，认真履??作职责。在加强制度建设的同时，也要重视员?道德风险防范，严格操作流程，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。　　银?合规?得体会

　　篇1105级授权员是我?内勤风险控制最坚实的?道壁垒，通过本次培训，我更加深刻的认识到??岗位的重要性。　　我?业务系统来源于省联社，区别于其他银?。我?的授权业务是由授权员当场授权，授权员授权之后该笔业务就已经形成，?法更改了，基于此背景，授权员的职责就更加重要。　　在?常业务中，有很多业务授权时必须要严加审核，例如?额现?存取，在审核业务凭证的同时，要确保现?数量是否与系统录??致、存取款?向是否正确、办理业务的客户是本?还是代理?、?份证件是否过期等等。如果以上各项有漏审核的，就容易造成风险，如：客户由“取钱”变成“存钱”、存取款?额不对、?本?办理业务等等，?常容易引起客户对我?的不满，降低客户对我?的信任程度。　　在平时?作中，授权员要掌握?够的业务知识，才能在柜员模棱两可的情况下给予指导。如果遇到少见的业务，在??不够充分快回此项业务的情况下，可以咨询会计主管或者咨询相关业务部门，把少见的业务吃透，如果怕忘记、可以准备?本专?笔记、避免出现同样问题还要再次咨询。这是我认为的岗位称职。也是我?直追求的?作态度。　　在以往的?作中，我??存在不少的问题，掌握的知识点不够、?头活多起来的时候授权审核不够认真等等问题，在今后的?作中，我会打起??分精神，认真履???的岗位职责。在?作之余，也会尽可能的学习各种知识，完善??能?，为??争取进步，为??争取荣誉。　　银?合规?得体会

　　篇12　　俗话说，“没有规矩，不成?圆”，这是对合规?化重要性深?浅出的诠释，是社会发展、?类进步亘古不变的规律。如果把农?的各项?作?作?个天?数字，那么合规是1，?我们的努?、汗?、荣誉、奉献共同组成了?串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。

　　“你们不嫌?烦啊？每次都要拿着印鉴对?半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的?份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我?会把?份证给你送来，没事?，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都?样吗，你也太较真了。”?作中，这样的情况时有发?。“较真”，听起来颇有轻视之意，但仔细琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职?作的前提与基础。　　举个常见的例?，在银?临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类?风险业务是?较特殊的业务，其中?个环节是填写特殊业务信息核对表。对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的?些必答项和选答项问题回答?较模糊，?我们的柜员有时看到客户如此着急，也就急匆匆地给办了。殊不知，这种?为是坚决不可取的，它会引发潜在的风险。　　?融业是个?风险的?业，很多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建?，都是从许许多多的?作经验教训?来的。从分?、??各部门发给我们的案件防控资料上看，哪?起案件不是因为违规造成的？哪?次惨痛的教训不是因为不合规?造成的？柜?服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，?是?不变的真诚和爱?把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是简简单单的收付，?是?专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。

　　“天下之事，不难于?法，?难于法制必?；不难于听?，?难于?之必效。”合规说出?容易，写出来也不难，难就难在将合规作为??的意识并持之以恒。?些员?在被检查发现问题时，总是有?振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，??病下次就改；有的说，这是微不?道的风险嘛，经验告诉我不会有问题的；还有的说，习惯了，我?直都是这样做得呀，不要?惊?怪的。可是我要说，请勿以恶??为之，违规不在??，都要不得！昨?教训仍历历在?，警钟常鸣仍余?绵绵。惊天?案的炮制，在于?情，在于习惯，?个环节、?个流程、?个?、?件事，哪怕是?枚??的印章，也会引起违规与合规的较量！合规来不得半点马虎，违规也没有任何借?！只有认认真真按章操作，罪恶才会终?，悲剧才会不会再发?。　　只有严格按章操作，慎?处微，认真钻研业务和法律、法规中的条条框框，迅速掌握在规章的范围内，什么能做，什么不能做；什么应当做，什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每?笔业务，认真审核每张票据，?始?终都按照规章办事，才能做好柜?服务，守好?对客户的第?道关?。只有让“合规”深?每个?的意识，让意识变为?为，让?为成为?种习惯，才能让?明优质服务具有更坚实的保障。　　让我们?起想?想，你有没有?过了期的?份证给客户挂失存折??却没有发现呢？你有没有因为?时的疲惫?漏做?笔?额取款的登记备案？你有没有以经常为同?客户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢？你有没有为了给客户提供?便，在操作业务时?兼数职，既经办?审核甚?还审批呢？　　作为年轻?代，?活中难免个性张扬，标新?异，容易冲动的性格与?作中严格的规章制度难以契合。也许?天?作下来真的很累，也许?体的疲惫会让微笑也变得很难，但?明服务、微笑服务、合规服务应当是?种意识，让我们在?作中“依法合规”?事，做?名训练有素，店铺具备专业能?的银?从业者，体现?我的风采，创造集体的价值。　　作为年轻员?，从前辈?中握过接?棒的时候，该思考的是如何让这?棒跑得更快，甚?该思考如何在下?个交接棒来临的时候如何让对?握得更牢。作为?名银??作?员，要?对“?理??”的状况?坐怀不乱，要?对“糖?炮弹”的侵袭?处事不惊，“念念有如临敌?，??常似过桥时”我们要从每?个岗位、每?笔业务、每?个环节做起，树?合规理念，倡导合规风?，营造合规氛围，从?实现“??合规，事事合规，时时合规”的?标。　　银?合规?得体会

　　篇13　　合规教育有感？孟??：“不以规矩，不成?圆。”作为新??的员?，我上的第?堂课就是如何规避风险。明?风险事件的关键点，熟悉掌握各项业务流程是作为?个??员?最基本的素质。所以在报道的第?天我就开始每天背诵??违规操作、??禁?、六禁?公开以及?类风险事件标准等?系列的准则，时刻提醒??不能触碰底线。　　在认真观看了?个风险案例之后，我结合这些准则进?了更深?步的了解。员?参与?法集资或民间借贷活动，谋取?额利益；　　员?故意告知客户虚假信息，诱使客户进?错误投资或收受客户利益，从事损害银?利益的活动；　　截留或调换客户的电?银??份认证?具，盗?、挪?客户资?；　　员?违反??利率和我?利率管理规定，擅?提?、降低利率，为本?或他?谋取利益。?对完这些风险事件，我深深的感觉到?融?业是?个?风险的?业，这些规章制度的修订?定是从这些经验教训之中得来的。这些惨痛的教训教育了我，?定要知法守法，绝不触碰道德和法律的底线！银?的业务多种多样，需要?定的时间去学习。但在思想觉悟上，必须?刻提?，不能有?点马虎。树?内控也是业务，安全也是收益，风险管理创造价值，正?规范、反?禁?，?为监测规范处理。加强内控管理对于现代?融企业?分必要，不仅要唱响?号还要落实到实处，作为?个员?，掌握业务技巧，加强业务能?，还要在这些能?的基础上增强合规意识。**??有很深的?化底蕴，?家?标?致，不断奋进，在出现了风险事件之后进?步反思和加强??的内控管理，这对我们新??的同志是压?也是动?，我会积极响应基础强化年活动，趁着机会不断学习业务，提???的思想觉悟，加强党性建设。　　勿以善??不为，勿以恶??为之。如何从??开始做起是我现在最应该思考的事情。为了达到对??的要求，不断加深??的合规意识。我应该从以下?点做起：

　　1、加强对员??系列守则的背诵和抄写。通过?遍?遍的机械记忆，使??在违规事件来临之前?刻得到精神上的共鸣。

　　2、加强学习业务能?。苦练基本功，通过考取上岗资格证书，多??了解业务，可以私下找到?员?进?交流，从经验和实际之中感受管控的重要性，在了解业务的同时提?思想觉悟。

　　3、认真学习《20xx年度案件风险排查实施?案》。通过对最新的风险事件的分类，提?对风险事件关键点的把握，不断加深??的法律意识和道德意识。　　只有严格按照规章制度办事，认真研究业务和法律条?，才能明?什么能做，什么不能做，什么该做，什么不该做。按照“?笔?清”的原则专业办业务，才能守好?对客户的第?道关。合规教育已经深?我?，我会?直坚持，不断深化思想意识，让意识变成?动，让?动成为?种习惯。　　塑合规??化，做合规???。今天我为???骄傲，明天??为我??豪。我会为??付出汗?和努?，来诠释我的意义。　　银?合规?得体会

　　篇14　　近?，我参加了省联社党委组织的党员?部政治纪律和政治规矩集中教育视频会议和***银?党委组织的严明政治纪律，严守政治规矩集中教育培训，特别是认真学习了省联社刘理事长讲话和***银?王董事长辅导报告后，使我对"严明政治纪律，严守政治规矩"在思想上有了深刻的变化，主要体现在以下三个转变：　　从与??关到与?有关转变。最初，对于政治纪律政治规矩，我错误认为那是?领导的事情，那是中央、省、市的事情，与我没有什么关系。但通过学习刘理事长讲话和王董事长辅导报告，使我认识到这个活动事关党和国家的兴衰灭亡，不仅仅是中央、省、市的事情，也关系到基层、关系到每个党员、关系到我本?。政治纪律和政治规矩与我息息相关，没有国哪有家，没有党哪有今天的发展?如果不讲政治纪律、不讲政治规矩，我们就要受到处罚和追究，就会影响到我们?常的?作，更谈不上尽到党员的责任。?句话，政治纪律政治规矩与我相关，息息相关!　　从盲?乐观到还有差距转变。最初，对于政治纪律和政治规矩，我乐观认为，我是个讲政治守规矩的?，但细读政治纪律和政治规矩的相关要求后，我感觉??还有不?差距。?如，我们党的优良传统是什么?我执?的怎样?我的党修养够不够??对重?问题，是否随便发表个?意见?把听来的?道消息当做"新闻"传播?在执?上级制度办法规定上有没有打"擦边球"等等。这些，都是与我相关的，也是我做的有差距的??。　　从应付过关到?我加压转变。最初，对于政治纪律和政治规矩的学习教育活动，我是有种应付过关思想的。但现在，我认识到，我应该积极认真的参加这次活动，以这次活动为契机，认真学习党的纪律，党的规矩，认真做好笔记，撰写体会，丰富??的理论知识，加强??的党性修养，提???遵守政治纪律和政治规矩的能?。更为重要的是，在?常?活?作中，遵守政治纪律和政治规矩，遵守各项制度办法，认真执?上级要求。

　　"严明政治纪律，严守政治规矩"集中教育活动，体现党要管党、从严治党的坚定决?。我会??岗位，积极参与，在思想上重视，在学习上认真，在执?上坚决，做?个讲政治守纪律的明??、清??。　　银?合规?得体会

　　篇15　　在市?召开“守规矩、防风险、建设合规银?”的专题会后，我深?学习了省联社党委书记、理事长李亚华同志的重要讲话精神，深刻认识到在当前经济?融形势下我们?临的七?风险，深刻领悟到做为?名党员?部必须严守五个规矩，深?了解了我?转型发展为“三?银?”的新?标。这份报告?屋建瓴，主题鲜明，?标明确，是今后?个时期我们全省农商?转型发展的明灯和?向，使我受益匪浅，精神振奋，信?百倍。　　?是严守规矩，提升党性。作为?名服务基层的党员?部，我遵守党的政治纪律、政治规矩；维护组织的各项纪律要求；做到?中有戒、廉洁奉公；带头践?社会主义核?价值观，树?崇?道德追求。我会以?作则，带领熊???的全体?部员?坚决服从市?党委领导，不折不扣贯彻落实市?党委各项决策部署。　　?是防控风险，查漏补缺。加强风险防控，坚守不发?系统性风险底线，是全省农商??临的重要任务。结合熊???的实际情况，我?将从信?风险、操作风险、案件风险等??仔细筛选?对现阶段存在的风险漏洞，查漏补缺。严把?额增量贷款准?关和?额风险贷款处置关；加强?线操作?员的业务培训，严格执?操作风险防控?三条，规范业务操作?为；加强案防教育，提?案防?作的针对性和有效性。　　三是抓好合规，改?创新。这次在专题会上提出的“三?银?”?标，不仅是省联社领导通过深?调研和汲取经验提出的正确决策，更为我们今后的?作指明了?向，绘画了蓝图。这??标将合规?化与银?建设紧密结合，从责任、合规、智慧三??着?塑造出?个更有担当、更规范和更创新的银?形象。这??作的重中之重就是抓好合规建设，让合规意识潜移默化在每个?部员?的内?。　　在今后的?作中，我会在?内开展多种形式的合规教育，积极响应市?组织的合规主题征?、合规知识考试、合规主题演讲等活动，带动全体员?全??参与，深化全体员?对合规政策、合规意识、合规职责和合规理念的理解，充分认识到个?和单位的?存和发展都离不开合规，让合规成为全体员?共同接受、共同遵守、共同维护、共同追求、共同信仰的思想?动?觉，争做??、事事、时时、处处合规的银?，为潜江农商?的发展做出积极贡献。　　银?合规?得体会

　　篇16　　合规是银?所有员?的责任，树?“合规??有责”理念，使合规成为我们邮政每位员?的?为准则和?觉?动，保证合规管理的贯

　　彻落实。作为?名?线负责?，我深深的感受到合规操作的重要性。??的????都影响左右着?局的每?位员?，影响着每?位前来办理业务的客户，影响着公众对邮政的认知。为此，?切要从??做起，从根本上消除?所谓、捆?脚、放不开等错误观念，制度和?件规定严格禁?的事项，就要严格遵守，不能践踏“雷区”。同时要教育?局员?进?步增强法治

　　意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培养合规意识。　　提?员?合规能?，就要求我们?切?作“从我做起、从?点?滴做起”，不断提?业务知识?平，主动学习业务、学习各项规章制度，熟悉??的岗位?作和业务，具备岗位所需的专业知识、资格与能?。全员共同去监督不良?为，共同去遏制违规?为的发?。严格按照规范化操作规程办理各项业务，做到准确、快捷，保持?明规范的?为举?，加强服务营

　　销意识，应变、协调、推介能?，努?提???服务能?，挖掘潜在的优质客户。?作态度认真，坚守?作岗位，业务精益求精。平时做好?作中的每?项细节，细致做好每?项?常履职，多梳理各业务流程中的风险点，结合所在岗位可能产?风险的环节，认真学习、防?风险的发?。　　在?常?作中，要求?家在办理业务时，绝不能有讲?情，先办后补，?痹?意等有规不遵，有章不遁的现象存在。如果引起经济案件的发?，不仅使企业遭受声誉风险和经济损失，同时我们企业的?切努?都将功亏?篑！因此合规经营绝不是说?说，或是写在纸上就完了，?是要求我们每位员??实际?动去做，只有全员都积极参与、认真履?职责才能达到。　　加强学习各项规章制度，把制度学习和业务提升放在同等?度去对待开展?作，在制度下学习，在?作中提升，要求全体员?熟练掌握邮政储蓄新的员?违规处理办法的各项规章制度办事，在?常?作中不断总结学习，发现查找改正存在风险点，做到合规发展。　　强化风险意识前移，?常?作中养成逐项排查，逐项分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领的习惯。　　合规是?把双刃剑，?边督促我们在规定的范围内开展?作，为我们?常?作的开展保驾护航，另????在我们头顶悬了?把利剑，设置了?个?压线，让我们处处惊醒，不敢逾越雷池半步，合规的开展，保证了我们职业?涯的顺丰顺?，更监督了我们?作的成长开展。　　虽然办法对我们的要求更?，处理的?段和处罚的标准也更?，但是?对现阶段?融形式的?新?异发展和不断变换的社会风?，更要求我们?更加规范严格的标准去要求我们??，时时处处依法合规，做到尽职免责。　　让我们珍惜现有的?作、爱岗敬业，乐于奉献，?觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪，具备良好的职业道德，遵章守法，主动合规，?觉履职，严防风险的发?，做?个合格的?融从业?。　　银?合规?得体会

　　篇17　　最近，我?为倡导合规?化建设，透过案例再现，我深切感受到合规?化建设的重要性和必要性，感触颇多。　　?、增强职责意识，加强职责监督　　?先，我们应真正认识职责?的重要性。不论在会计岗位或是信贷岗位，不论在前台岗位还是后台岗位，我们每位员?应时刻意识到??所肩负的职责。不论业务是?疏还是熟练，不论业务是忙时还是闲时，不论?员是紧时还是松时，我们都要严格按章办事，按规操作。如果我们对??的?作产?厌倦、松懈情绪，失去热情，思想上?痹?意，漫不经?，对??经办的业务审核不细，把关不严，不思不想不探究新的风险点，那么，潜在的风险可能已构成，??的闪失将酿成案件。我们务必时刻提醒??：“我的微?疏忽，可能给客户带来很烦；我的微?失误，可能给建

　　?带来巨?损失。”　　其次，职责?是?种约束。我们看过、听过很多的警?教育案例，多数案件的发?源于职责意识不强。案例中，有的?对?边?违规的苗头和迹象不闻不问，视?不见；对?为异常的?，作为同事不提醒、不警?；更有甚者不但不提出异议还因??不照章办事?形中为作案?员开了绿灯……因为职责?不强，我们未能及时发现和制?违规?为；因为职责?不强，我们给有?作案者带给了便利。倘若每个?在对??负责的同时同样对他?负责，那么，我们相互监督的制约机制就不是?句空话，实现平安建?的?标不会遥远。　　?、加强学习，提???素养，树?牢固的职业操守　　作为?融业的员?，业务学习固然重要，但思想觉悟的提?道德品质的升华更需要透过学习来保证。???，我们应?觉学习，学习内部各种制度、禁令，明?什么可为什么不可为；多读报多看新闻，学习好?好事，以正能量的?物为榜样，思想上到达拒腐蚀防腐蚀的?度。另???，我们不能因周围环境的影响??视职业操守。我们的周围，不乏穿名牌开豪车的?，我们不能因为羡慕效仿?丧失职业操守；在我们的员?周围，个别?破了制度，坏了规矩，侥幸获得?时的利益，作为同?环境的其他员?，不能因“他这么做了”?产?“我也能够这么做”的?分之想，不然，将深陷其中，不能?拔。　　三、?体??，做合规?化建设的践?者　　作为会计督导检查?员，?先，我就应认真学习业务，勤钻研、多思考。其次，检查?作细致、扎实，不?过场。检查前，做到事先明确检查资料、细想检查?法；检查中，?到?到，既动脑?动?，业务指导和业务检查相结合；检查后，对问题产?的整改提出推荐、措施。透过检查督导，为我?会计核算的规范、核算?平的提升、风险防控尽绵薄之?。　　银?合规?得体会

　　篇18　　有这么?个故事：在?个炎热的夏?，?对母?骑车?在宽旷的街道上，空?中和脚底下不时传来阵阵热风，实在酷热难耐，于是加快了速度，真恨不得?刻回到舒适凉快的家中。　　可是，街?的红灯却不择时机的挡住了她们的去路。她们?刻停在了路?，因为母亲知道??平时最讨厌闯红灯的?，所以她们慢慢的等待绿灯亮了再往前?。　　这时候，后??过来?个??，他很诧异的看了她们?眼，闯红灯过去了，那意思就好像在告?她们：没有车辆、没有??、没?看见，?吗不过去呢？　　??冲他的背影悄悄说：“怪不得我们国家的交通事故多，有交通规则?家不去执?，就这?的素质，真给我们国家丢?！”　　是呀，交通规则既然制定了，我们每个?都应该严格的去遵守去执?，为了??的安全，为了家庭的幸福，为了国家的制度！　　记得有?年，?个朋友从德国回来，讲述了?件他印象深刻的事情：那天他步??到?个?字路?，也是赶上了红灯，德国朋友很?然的停下脚步，可是其中?位中国朋友看看四周没有车辆经过，就直接闯红灯过去了，当时德国朋友很诧异，就问中国翻译，是不是中国的交通规则制定了可以不执?呢？当时翻译很尴尬的给他解释，也许那个?是?盲吧，他分不清红绿灯！回来后他?有机会就教育?们，我们中国如此强?，知识教育??从不落后于西?国家，但?些?的思想素质确实有待于进?步提?，?觉性也应该加强，否则我们??于世界就没有威信可?，会被外国?耻笑。

　　是呀，俗话说：“没有规矩，不成?圆”！?个国家要强?，要发展，就要制定?套?之有效的制度，就要?家去遵守，去执?，?家的?为就要合规，这样，我们的国家才能更好的发展。同样，合规对于我们?也具有特别重要的意义。商业银?要实现稳健可持续发展，就必须讲合规，必须以合规经营和合规性监督检查为基础。商业银?的事业要发展，就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，只有各??合规了，才能保证商业银?的资?安全，才能保证各项业务健康的发展，才能保证商业银?在激烈的竞争中?于不败之地。

　　银?经营管理中的风险控制，离不开合规合法的业务决策和操作?为。银?资?损失和各种?融案件的风险，不仅与违规相伴，?且与违规俱增。监管机构不坚持抓合规监管，就不能成为有效的监管机构。商业银?不以合规经营和合规性监督检查为抓?，就?从落实风险管理。当前，银?业竞争?益加剧，各种不法分?千?百计利?各种?段乘机牟取不正当利益，他们看准了有些银?员?有章不循的漏洞，乘机骗取银?资?，给银?造成的不仅是资?上的损失，更重要的是声誉上的损失，这样的案例不胜枚举。所以，只有控制和管理这些风险才能增加收益，这也是合规风险管理?化的核?理念，是银?发展的?个重要标志。当然，我们?先要知道哪?类风险会给我们带来收益，哪?类不会带来收益。?如，操作风险，出了案?，就没有任何收益，法律风险也?样，对这两类风险我们要坚决杜绝。　　作为商业银?，应该深深认识到：“合规??有责、合规创造价值”，要让合规?化的理念真正在全?深???，落实到我们每位员?的具体?动中，从点滴做起，从基本业务做起，在思想上重视，在?动上?持，在?作中严格要求??，全员参与，提?整体素质，长期不懈的坚持下去，处处合规，时时合规，事事合规，扎扎实实地做好各项基础?作，确保商业银?事业健康顺利发展，继续发扬光?！【银?合规?得体会（精选18篇）】

篇五：银行合规管理心得体会

　　银?合规?得体会（通?7篇）银?合规?得体会（通?7篇）　　当我们受到启发，对?活有了新的感悟时，可以将其记录在?得体会中，这样可以帮助我们分析出现问题的原因，从?找出解决问题的办法。是不是?从下笔、没有头绪？下?是?编为?家整理的银?合规?得体会（通?7篇），欢迎?家借鉴与参考，希望对?家有所帮助。　　银?合规?得体会1　　根据四川省城市商业银?协会关于xx年合规线上学习的要求，在规定时间内保质保量完成了38门合规课程的学习，合规是银?稳健运?的重点，也是每?个员?都应履?的职责。结合平时实际?作，对职业道德、合规意识、监督防范意识有了更深刻的学习。现就此次学习总结?点?得体会。　　随着银?业间竞争压?，互联??融带来的冲击，部分银?存在重业务发展，轻视价值观的引导，对价值观的重要性认识不?，把业务?作视为硬指标，把思想政治教育当软任务，过于重视?作业绩，思想政治教育脱离实际业务?作，缺乏经常性岗位职责，职业道德，制度刚性的教育。通过这些??存在的问题更要求我们员?要加强合规学习，遵守法律法规，恪守?作纪律。

　　1、增强合规意识，加?思想教育　　对银?员?的??观、价值观、世界观进?全??研讨，增强?觉抵制腐朽思想侵蚀的能?。银??线员?经常接触?量现?的管理、使?，在这个过程中会?临?钱的诱惑，可能会受欲望驱使，对管理的资?进??法侵占或挪?，也会受?些不法分?的腐蚀。把合规教育、思想道德教育渗透到业务、经营、管理、财务、分配等各个??，紧紧围绕业务、经营管理。　　坚持把做好?的?作放在重要位置，与业务?作?起抓，思想道德教育要为防范和化解?融风险构筑思想防线。要把经常性的思想教育、严格的管理、严厉的惩处结合起来，建?思想、制度、法律三道防线，内在约束和外在约束有机结合，从根本上遏制?融案件的发?和?融违规?为的发?。　　通过思想道德教育，使员?认识到规范经营、严格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育员?，使员?不敢、不想、不愿、不能作案。

　　2、加强合规学习，增强风险防范能?　　虽然银?内部规章制度已?较健全、严密，但仍然存在有章不循，违规得不到及时纠正，制度执?不严格，管理松懈等问题。增强合规意识，加强合规学习，预防职务犯罪是需要银?员?与银?机构共同努?，最终将职务犯罪消灭在萌芽状态。作为银??线员?我们要全?加强柜台服务，尽职尽责，加强业务学习，特别是加强各项规章制度的学习，熟悉和掌握各项规章制度的要求，提???业务能?，认真履??作职责，有效进?案件风险防范。

　　3、严于律?，?我约束。　　由于银??作的特殊性，?常?作开展会有巨额资?的往来，会有?钱的诱惑和收?悬殊的对?，会让个别员?价值观、权?观、利益观扭曲，?对?钱诱惑，产?失衡??和补偿??，还存在侥幸??，蒙混过关思想不断滋?。我们要克服这些不利?理，把握??正确?向，牢牢守住??的职业道德与理想，远离贪占、侥幸、攀?等不良?理，树?正确观念，做到慎始、慎微、慎独、慎友，夯实?律基础。算好经济账、名誉账、家庭账、?由账、亲情账，以增强个?廉洁?律意识，?我约束，严于律?。　　总之，本次合规学习使我受益匪浅，深刻认识到我们银?员?要保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持合规操作，严格执?廉洁从业的各项规定。想要获得更加美好的未来，就需要靠我们每?个员??律的努?与付出！　　银?合规?得体会2　　为进?步加强合规?化建设，促进各项?作?好?快发展，??建?“?流??”，成都农商银?双流??于3?23?召开了“合规管理年”活动动员?会，正式启动了为期?年的“合规管理年”活动。??领导班?、全体执?层?员、主办客户经理、主办会计、各营业机构?点负责?、押运队队长及有关部门、远程监控室?作?员参加了此次会议，四川银监局现场检查七处?科?飞科长、四川银监局双流办事处杜章?主任、成都农商银?合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。　　会议传达了成都农商银?20xx年案件防控暨安全保卫?作会精神，对“合规管理年”活动的各项?作进?了部署。　　双流??此次“合规管理年”活动主要从?个??进?推动：　　抓?查?纠到位。对照合规管理?作要求，组织各分?机构再?次分业务条线开展案件风险?查?纠。主动及时?查?纠的，可视其情节减轻或免予处罚；本系统及监管部门组织检查发现问题的，从重追究职责。　　抓思想剖析到位。全体员?从风险意识、职责意识、事业?、敬业精神、团队协作意识、?钱观等??，深?剖析存在的问题和不?。??及各分?机构分层召开剖析会，并由参会?员对每位?部职?剖析是否深刻进?评价，做到??过关。　　抓业务学习到位。以齐鲁银?、江西鄱阳信?社案件为重点，开展案例学习讨论和尽职教育，并适时开展?次以合规管理和操作为主题的演讲?赛。　　以本?业务制度和《中??融机构案件风险》为主要资料，对分?机构柜??员和客户经理开展业务知识测试，低于规定分数线且补考不达标的，将下岗学习。指派业务潜?强、?作经验丰富的?员?对新进?员?进?业务帮扶，根据帮扶对象合规操作状况对导师进?奖励或处罚。四是抓?作监督到位。健全员?相互监督机制，强化全员监督格局。梳理业务操作流程，做到每项涉及资?、财产的业务都有复核或审批?。业务各环节后?要对前?切实履?监督职责，后?发现前?业务操作存在错漏等违规问题，务必在专项登记簿上登记，作为单位考核员?合规?作的主要依据，并与收?挂钩。　　监督过程中发现重?违规状况的以及前?对指出问题整改不及时、不到位的可向管分处负责?以及??业务管理部门、稽核部门、??领导直接报告。后?发现前?业务操作存在问题不登记、不报告的，按违规操作处罚。五是抓健全制度到位。依据总?及本??制度，针对柜??员和客户经理两?类岗位，梳理制定?线岗位?员?作操作指南。进?步明确各分?机构负责?对各?管辖范围重要?作的?常监督检查资料和频度，检查?作状况纳?对分?机构负责?的考核。??开展“我为合规管理献计

　　献策”活动，发挥全员智慧，提出合规?作改善措施和推荐。　　抓量化考核到位。对执?层?员的考核单设“合规管理”类考核指标。建?执?层?员考核末位调整（淘汰）制度。考核排?靠后的，进?诫勉谈话。排?最后的1名正职（含主持?作副职）执?层?员、排?最后的2名副职执?层?员，调整?作岗位；所管辖范围和业务条线发?案件、重?事故、严重违规事件的，严重影响??在总?年度考核排?的，予以降职或免职。以分理处为单位开展“合规操作评?活动”，定期公布结果，排?靠前的给予奖励，排?靠后的给予处罚。七是抓职责追究到位。认真贯彻落实对于违反“五?个严禁”等严重违规?为“零容忍”以及对同质同类违规“?次处罚，?次下岗或降档，三次??”的要求，对检查监督发现问题严格追究有关?员职责。　　抓业务辅导到位。稽核审计部将?常检查发现问题及时向各业务部门通报，各业务部门定期收集梳理调查检查以及员?反映的?作问题，分析原因，提出措施，构成报告，印发各分?机构学习。九是抓?员排查到位。扎实开展“九种?”排查?作。?经发现员?有“九种?”情形的，?刻采取更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。　　抓领导带头到位。??领导及全体执?层?员向??员?承诺，以?作则，带头严格执?各项合规?作要求，个性是在涉及信贷、?额资??取等重?业务审批中不逆程序操作。　　银?合规?得体会3　　现在??都在提倡合规，那么合规到底怎么定义呢？　　作为?名银??应该坚持“恪守道德”、“遵纪守法”、“勤勉尽职”、“保守秘密”、“公平竞争”等合规要求。　　每?名员?都应以依法合规经营为基本标准，主动合规，营造浓厚的合规氛围，让合规成为企业?化的?部分。每?名员?都应掌握与其?作职责相关的规章制度，积极主动地识别和化解合规风险。每?名员?都应切实承担与其?作岗位对应的合规责任，对其岗位经营管理活动的合规性负责。　　?、要培养合规意识，端正经营思想，抓合规?化教育。　　要充分认识违规经营的危害性，正确平衡市场发展和风险防控及合规经营之间的关系，抓内控案防，对发现的违规经营苗头，要坚决及时制?，避免形成重?风险隐患。紧抓合规?化教育，加强业务知识的.学习，提?合规操作意识，开展警?教育活动，树?合规??有责，合规创造价值，主动合规的合规?化，同时，加强对各分?机构的检查和督导?度，围绕重点?作开展风险排查，?经发现违规操作或风险隐患，必须严肃问责并督促整改，严防操作风险。　　?、抓规章制度执?。在规章制度执?前，?先要有完善的规章制度机制。　　在经营管理活动中，规章制度先?，要有规章制度，在经营管理活动中才有执?的标准。其次员?要有意识地采取合规?为和?段，有时候我们?作中并不是缺少规章制度，?是缺乏对规章制度的执?，没有让我们的规章制度真正融?我们的经营?作中。有了规章制度，我们还必须具有主动去遵循规章制度的意识，在?作中逐步养成主动防控风险的习惯，这也是案件防控的重点。　　合规经营??有责，合规经营创造价值，为避免财产损失和名誉损失，合规经营是必然的。　　银?合规?得体会4　　作为银?业，合规是市场的要求。我们银?每天也在将合规建设当作重点?作来落实。在我的?常?作中，每?项?作都会和合规建设产?交集。每?个数字，每?个签名，每?个印章，每?份情况说明，每?次系统交接，都是依托于我?的制度要求，按规定来进?办理。合规?化对我?来说，也是??常谈。存在即为合理，制度的产?毕竟有其必要性，合规?化亦是如此。我们相信，“?之初，性本

　　善”，然?处于不同环境的我们，会因为客观情况的变化，出现不符常理的?为，这些?为有的是?事?关紧要，?有的将是致命的错误，将造成?可挽回的损失，这就是“恶”的设想。因此，制度的约束，就成为我们超越理智的阻碍，也成为了我们隐形的保护伞。　　诚然，合规有可能意味着繁琐，意味着低效，也有可能意味着?性化的缺失，可换个?度思考，正是由于制度的完善，规定的执?，我们才避免出现主观错误，也很?程度上避免了因为别?的错误?被殃及，这何尝不是合规创造效益的体现？我们在抱怨的同时，是不是也应该庆幸，正是制度的严格，才让我们没有机会冲破理智的防线，正是规定的死板，我们才能快乐?活，开??作。　　曾经在办柜?业务的时候，我抱怨过制度的死板与??性化。在?作中经常会因为制度的执?效率低下，产?客户抱怨甚?导致客户投诉事件的发?。?抱怨于我来说，只是那?秒钟情绪的发泄，我内?中还是意识得到，合规的建设，制度的执?，才是企业的长远保障之道。我们不能只??于眼前的利益，?丢失了发展的思想，捡了芝?丢了西?的?为，我们决不能?。因为于长远来说，合规意味着客户利益的保障，服务标准的提升，内部员?的保护，?融秩序的维护，企业的长远发展甚?国民?融安全的提升。毕竟，少错?笔账，就少有?桩纠纷，少?笔投诉，企业形象就会逐渐上升。我们在合规创造企业效益的同时，也在落实着社会责任，作为?家异地城商?，合规建设是我们的?我要求，也是我们的义务体现。　　当然，合规的建设不仅仅是?个?的责任，它是我们全?上下都需要?度重视并强硬落实的铁业务。只有我们认识到位，?够重视，抓紧落实，?效执?，我?的合规建设才会形成全?上下齐?协?的氛围，合规?化的建设才能更彻底。　　优秀?化的培育是?个循序渐进的漫长过程，我们合规?化的建设现在已经有了初步的基础，只要我们每?位员?在今后的?作中，?度重视，树?风险为本、合规先?理念，我坚信合规将与效益并存，我?的合规建设将实现量变到质变的转变。　　银?合规?得体会5　　有这么?个故事：在?个炎热的夏?，?对母?骑车?在宽旷的街道上，空?中和脚底下不时传来阵阵热风，实在酷热难耐，于是加快了速度，真恨不得?刻回到舒适凉快的家中。　　可是，街?的红灯却不择时机的挡住了她们的去路。她们?刻停在了路?，因为母亲知道??平时最讨厌闯红灯的?，所以她们慢慢的等待绿灯亮了再往前?。　　这时候，后??过来?个??，他很诧异的看了她们?眼，闯红灯过去了，那意思就好像在告?她们：没有车辆、没有??、没?看见，?吗不过去呢？　　??冲他的背影悄悄说：“怪不得我们国家的交通事故多，有交通规则?家不去执?，就这?的素质，真给我们国家丢?！”　　是呀，交通规则既然制定了，我们每个?都应该严格的去遵守去执?，为了??的安全，为了家庭的幸福，为了国家的制度！　　记得有?年，?个朋友从德国回来，讲述了?件他印象深刻的事情：那天他步??到?个?字路?，也是赶上了红灯，德国朋友很?然的停下脚步，可是其中?位中国朋友看看四周没有车辆经过，就直接闯红灯过去了，当时德国朋友很诧异，就问中国翻译，是不是中国的交通规则制定了可以不执?呢？当时翻译很尴尬的给他解释，也许那个?是?盲吧，他分不清红绿灯！回来后他?有机会就教育?们，我们中国如此强?，知识教育??从不落后于西?国家，但?些?的思想素质确实有待于进?步提?，?觉性也应该加强，否则我们??于世界就没有威信可?，会被外国?耻笑。是呀，俗话说：“没有规矩，不成?圆”！?个国家要强?，要发展，就要制定?套?之有效的制度，就要?家去遵守，去

　　执?，?家的?为就要合规，这样，我们的国家才能更好的发展。同样，合规对于我们?也具有特别重要的意义。商业银?要实现稳健可持续发展，就必须讲合规，必须以合规经营和合规性监督检查为基础。商业银?的事业要发展，就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，只有各??合规了，才能保证商业银?的资?安全，才能保证各项业务健康的发展，才能保证商业银?在激烈的竞争中?于不败之地。银?经营管理中的风险控制，离不开合规合法的业务决策和操作?为。　　银?资?损失和各种?融案件的风险，不仅与违规相伴，?且与违规俱增。监管机构不坚持抓合规监管，就不能成为有效的监管机构。商业银?不以合规经营和合规性监督检查为抓?，就?从落实风险管理。当前，银?业竞争?益加剧，各种不法分?千?百计利?各种?段乘机牟取不正当利益，他们看准了有些银?员?有章不循的漏洞，乘机骗取银?资?，给银?造成的不仅是资?上的损失，更重要的是声誉上的损失，这样的案例不胜枚举。所以，只有控制和管理这些风险才能增加收益，这也是合规风险管理?化的核?理念，是银?发展的?个重要标志。当然，我们?先要知道哪?类风险会给我们带来收益，哪?类不会带来收益。?如，操作风险，出了案?，就没有任何收益，法律风险也?样，对这两类风险我们要坚决杜绝。　　作为商业银?，应该深深认识到：“合规??有责、合规创造价值”，要让合规?化的理念真正在全?深???，落实到我们每位员?的具体?动中，从点滴做起，从基本业务做起，在思想上重视，在?动上?持，在?作中严格要求??，全员参与，提?整体素质，长期不懈的坚持下去，处处合规，时时合规，事事合规，扎扎实实地做好各项基础?作，确保商业银?事业健康顺利发展，继续发扬光?！　　银?合规?得体会6　　有句话说的好，“思想决定?为，?为决定习惯，习惯决定性格，性格决定命运。”?与?之间的根本不同，或者说决定?的命运的根本因素是思想。对?个企业组织来说，这个道理同样成?。决定?个企业能否稳健经营、基业长期的根本因素就是其“思想”，也就是企业?化。　　我们认为，企业?化是企业通过长期的经营?为、管理理念所逐渐形成的精神核?，是积淀在员??底的价值符号和内在指引。有了企业?化这个精神核?的操控，企业的?为就在可预期的范围内合理进??不会偏离理性；有了企业?化这个价值符号的指引，企业的运转就可以沿着正确的轨道进??不会偏离?向。正是基于此，企业的稳健和可持续发展才成为可能。　　银?是直接经营货币的?业，因其特殊的业务属性?成为?风险?业，或者说是经营风险的?业也不为过。要管理和驾驭风险，最有效的办法就是依法合规，坚持按法律和制度规定管理和运营。要想实现银?的稳健和可持续发展，不能只靠某个部门某个群体的“依法合规”，也不能只靠?时?地的“依法合规”，必须是银?整体性的、长期性的坚持依法合规经营，使依法合规经营成为?种?化，这就是“合规?化”。以合规?化之不变，可应?员、环境等等之万变；以合规?化之?道，可兴银?万古长青之伟业。　　合规?化的特点可以概括为?个字：“形神兼备、刚柔相济”，下?分?论之。　　先说“形”与“神”——外在与内在的结合。望??义，“合规?化”是“合规”与“?化”的结合。“合规”即是指?为符合法律、法规、准则、制度等等之规范，是合规?化的有形存在；?“?化”则是指企业的精神内核和价值指引，表明合规已经成为了员?合乎习惯、出?本能的潜意识。要倡导银?合规?化，必须将其“形”与“神”结合起来，共同发挥作?。这主要表现在：第?，要加强有形的制度建设，建?责任主体明确、操作流程清晰、奖惩措施完备的规范体系，并且要严格执?规范体系，不让规范体系成为?纸空?，对违背规范体系的?为必须惩戒，做到“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”。第?，要确保规范体系在横向的各个部门形成的整体之间、纵向的在各级管理者与普通员?之间都得到普遍的遵

　　?，否则有违公平，进?损伤规范体系的权威，使合规?化?打折扣。第三，要长期坚持依法合规经营，持续的?为形成习惯，长久的习惯形成传统，久远的传统才会慢慢形成?化。??旦形成了?化，则银?就会?上?动运?的健康轨道。　　再说“刚”与“柔”——法律与道德的载体。法律与道德是影响?为模式的两?基本规范。法律对?为模式有清晰的规范，什么该做，什么不该做，规定的清清楚楚。不该做的做了，是乱作为，要受处罚；该做的没做，是不作为，也要受处罚。法律是刚性的，来不得半点含糊，但缺点是成本太?，有些时候也难以发挥作?。道德是?种道义上的引导，倡导什么，反对什么，也是清清楚楚的。但道德是柔性的，没有外化的强制措施，更多的是?种内在的评价和指引，所谓“?命靠?觉”。前?已从制度的建?和执?论及了法律规范功能的发挥。在此要强调的是，制度不是万能的，不能管?切。?作为制度的执?者，总是处在被动和强制中，这直接影响到制度执?的好坏。合规?化是法律与道德的共同载体。要使合规?化最?限度地发挥作?，必须将法律与道德结合起来，刚柔相济，共同发挥作?，在有制度规范的领域，让执?制度成为每个?的?觉?愿的?为；在制度顾及不到的地?，员?也能认识到合规?化是职业道德对??的要求，从??动?发地依法合规操作。　　合规?化是银?健康成长、持续发展和壮?的基础和前提。要最?限度地发挥“形神兼备、刚柔相济”的合规?化的作?，也必须将它们结合起来，不仅要做到“刚正有形”，就是以合理、完备的规范体系为依托，以严格的执?和奖惩为保证；还要做到“柔韧有神”，就是以依法合规的企业?化为精神，以?动?发的职业道德为指引。　　银?合规?得体会7　　合规教育有感？孟??：“不以规矩，不成?圆。”作为新??的员?，我上的第?堂课就是如何规避风险。明?风险事件的关键点，熟悉掌握各项业务流程是作为?个??员?最基本的素质。所以在报道的第?天我就开始每天背诵??违规操作、??禁?、六禁?公开以及?类风险事件标准等?系列的准则，时刻提醒??不能触碰底线。　　在认真观看了?个风险案例之后，我结合这些准则进?了更深?步的了解。员?参与?法集资或民间借贷活动，谋取?额利益；　　员?故意告知客户虚假信息，诱使客户进?错误投资或收受客户利益，从事损害银?利益的活动；　　截留或调换客户的电?银??份认证?具，盗?、挪?客户资?；　　员?违反??利率和我?利率管理规定，擅?提?、降低利率，为本?或他?谋取利益。?对完这些风险事件，我深深的感觉到?融?业是?个?风险的?业，这些规章制度的修订?定是从这些经验教训之中得来的。这些惨痛的教训教育了我，?定要知法守法，绝不触碰道德和法律的底线！银?的业务多种多样，需要?定的时间去学习。　　但在思想觉悟上，必须?刻提?，不能有?点马虎。树?内控也是业务，安全也是收益，风险管理创造价值，正?规范、反?禁?，?为监测规范处理。加强内控管理对于现代?融企业?分必要，不仅要唱响?号还要落实到实处，作为?个员?，掌握业务技巧，加强业务能?，还要在这些能?的基础上增强合规意识。xx??有很深的?化底蕴，?家?标?致，不断奋进，在出现了风险事件之后进?步反思和加强??的内控管理，这对我们新??的同志是压?也是动?，我会积极响应基础强化年活动，趁着机会不断学习业务，提???的思想觉悟，加强党性建设。　　勿以善??不为，勿以恶??为之。如何从??开始做起是我现在最应该思考的事情。为了达到对??的要求，不断加深??的合规意识。我应该从以下?点做起：

　　1、加强对员??系列守则的背诵和抄写。通过?遍?遍的机械记忆，使??在违规事件来临之前

　　?刻得到精神上的共鸣。

　　2、加强学习业务能?。苦练基本功，通过考取上岗资格证书，多??了解业务，可以私下找到?员?进?交流，从经验和实际之中感受管控的重要性，在了解业务的同时提?思想觉悟。

　　3、认真学习《2021年度案件风险排查实施?案》。通过对最新的风险事件的分类，提?对风险事件关键点的把握，不断加深??的法律意识和道德意识。　　只有严格按照规章制度办事，认真研究业务和法律条?，才能明?什么能做，什么不能做，什么该做，什么不该做。按照“?笔?清”的原则专业办业务，才能守好?对客户的第?道关。合规教育已经深?我?，我会?直坚持，不断深化思想意识，让意识变成?动，让?动成为?种习惯。　　塑合规??化，做合规???。今天我为???骄傲，明天??为我??豪。我会为??付出汗?和努?，来诠释我的意义。

篇六：银行合规管理心得体会

　　银行合规管理心得体会3篇

　　合规管理,即对合规风险进行管理,是指金融机构依据法律、法规和内外部的监管规定等,下面是带来的银行合规管理心得体会，希望对大家有帮助。

　　篇一：银行合规管理心得体会

　　根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

　　本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

　　一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念

　　加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

　　二、建立建全各项规章制度，加强内控管理

　　从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

　　篇二：银行合规管理心得体会

　　合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动

　　一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。

　　二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。

　　三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”

　　3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督

　　3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。

　　3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。

　　四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。

　　篇三：银行合规管理心得体会

　　通过对总行##视频会议和建总函〔#〕##号、建总函〔#〕##号文件“合规经营”方面的学习，使我有了很大的收获，现将学习心得汇报如下：

　　一、学习合规，提高认识。

　　首先，我们学府分理处召开了全体员工的专项会议，对市行下发的“##视频会议和建总函〔#〕##号、建总函〔#〕##号文件”，以

　　及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习，尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和掌握，为此我还认真地做了学习笔记，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。

　　其次，通过学习，纠正了我以往“重经营、轻管理”的错误认识。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。

　　最后，由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位，扩大客户回报价值，还可以增强网点的持续竞争力，提高建行的声誉。

　　二、及时整改，亡羊补牢。

　　通过学习，我对自己在“#年网银事件”的错误上有了更加深刻的认识和领悟。事情发生在##年末，当时我单位为了完成网上银行业务交易量，动员全单位上下人员都想办法，为网银这一新兴业务努力做营销工作，力争将该项任务指标完成。我是对工作很勤奋的人，为此我下了很大的心血对客户进行了大力宣传，但是，由于当时网上银行是刚刚开始发展，客户对这项新兴业务的心理接受能力还远远不够，加之当时临近年末，距市行下达的任务指标还相差甚远，为此，我们全体员工都非常着急。

　　后来大家听说可以在网上进行自由划款，而且不受任何限制(当时也没有任何人说这样做是违规的)，于是大家就商量都将自己账户的存款在两个帐户(均是本人的)之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户，钱也都是合法的资金，在网上正常的划转，既能熟悉网银业务，又能争取将该项任务指标完成，于是我也学着在网上做了几笔这样的划转。但在今年4月份，经过内审检查后才知道，这样做是属于虚假的网上交易。当时我还有些不理解，存款自由、取款自愿，这是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习，我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足，也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多，金额也不大，有没给建行造成什么损失，但毕竟也是一种网络资源的浪费。

　　而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我将吸取这个经验教训，再不做这种“只顾小家而损害大家的行为，”要在合规经营上，狠下工夫，将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓，在工作中严格遵照建行的规章制度办事。发生上诉事件后，我也进行了认真的整改。首先，将自己的违规账户进行了全面的清理，又对本单位所有员工的账户以及亲戚、朋友的账户也进行了认真梳理，将其中存在风险的可疑类账户进行销户处理，并杜绝今后此类账户的发生。其次，牢固树立合规人人有责，从我做起的观念，从现在做起，员工间相互监督，在全员认识中形成合规有理，违规有害，违法有罪的思想观念。最后，合规经营需要建立长效机制，我和我单位的员工将合规经营意识深入我们的每一天经营和每一笔业务当中，将合规和监管有效互动起来，干部、员工互相监督，相互监管，对坚持合规的给予表彰，对违规行为坚决抵制，绝不搞下不为例的姑息纵容。

　　三、合规经营，初见成效。

　　通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职，保护了员工工作的积极性。自从进行合规要求以来，我单位的柜面业务差错率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在员工互相监督下，得到明显改善。成功堵截了用假身份证开户事件5起，婉拒因证件不齐而要求违规存取款事件35起，人情违规办业务43起，截获假币65笔，金额达4865元。

　　现金库存超限额情况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚开始执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解，甚至发生投诉事件，但最终都得到了客户的认可。合规经营创造价值。我们做过调查，问客户为什么我单位人很多，还需要排队，而不去别的人少的单位办理业务?得到的回答都比较一致：“你们单位比较正规。”我们在做基金业务宣传的时候，也从不给客户许诺，更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传，相反，总是在委婉地告戒客户注意防范风险。

　　但我单位的基金销售量并没有因此而减少，相反还在递增。这就

　　应了一句俗语：“黄金有价，诚信无价”。所以我的感觉在建行更应该遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些经常违规或被处罚的银行的，他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有安全感的银行，只有合规的银行才能增强其持续竞争力，而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉，更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。

　　以上是我对合规学习的一点点浅薄认识，不当的地方欢迎批评指正。

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